C.2.2 Conoscenze, competenze ed esperienze individuali adeguate

I membri dell’organo di amministrazione dovrebbero avere una comprensione aggiornata delle attività commerciali dell’emittente di ART o del CASP e di tutti i suoi rischi, a un livello commisurato alle loro responsabilità. Ciò include un’adeguata comprensione di quei settori per i quali un singolo membro non è responsabile direttamente, ma collettivamente insieme agli altri membri dell’organo di amministrazione.

I membri dell’organo di amministrazione dovrebbero avere una chiara comprensione dei meccanismi di governance dell’emittente di ART o del CASP, del loro ruolo e delle loro responsabilità rispettivi e, se del caso, della struttura del gruppo.

I membri dell’organo di amministrazione dovrebbero comprendere i conflitti di interesse che possono esistere tra l’emittente di ART o il CASP e i suoi portatori di interessi.

I membri dell’organo di amministrazione dovrebbero essere in grado di contribuire all’attuazione di un’adeguata cultura aziendale e del rischio, dei valori e del comportamento aziendali in seno all’organo di amministrazione per condurre le attività in modo competente e responsabile.

La valutazione delle conoscenze, delle competenze e dell’esperienza adeguate dovrebbe prendere in considerazione:

• a. il ruolo e le funzioni della posizione e le capacità richieste;
• b. le conoscenze e le competenze acquisite attraverso l’istruzione, la formazione e la pratica;
• c. l’esperienza pratica e professionale acquisita in posizioni precedenti e in altri incarichi di amministratore in corso; e
• d. le conoscenze, le competenze e l’esperienza acquisite e dimostrate dalla condotta professionale del membro.

Dovrebbero essere presi in considerazione il livello e il profilo dell’istruzione del membro e se essa si riferisca o meno al settore finanziario, compresi i mercati delle cripto-attività, o ad altri settori pertinenti. In particolare, la formazione nei settori della finanza, comprese le cripto-attività, dell’economia, del diritto, della contabilità, della revisione contabile, dell’amministrazione, della regolamentazione finanziaria, dell’informatica e dei metodi quantitativi può essere considerata in generale pertinente per le entità finanziarie, compresi gli emittenti di ART e i CASP.

La valutazione non dovrebbe limitarsi al grado di istruzione del membro o alla prova di un determinato periodo di servizio presso un’entità finanziaria, un emittente di ART o un CASP o altre imprese in settori connessi ai mercati delle cripto-attività e ad altri mercati finanziari. Dovrebbe essere condotta un’analisi più approfondita dell’esperienza pratica del membro per quanto riguarda le attività dell’emittente di ART o del CASP, in quanto le conoscenze acquisite dalle occupazioni precedenti dipendono dalla natura, dalla portata e dalla complessità delle imprese, nonché dalla funzione che il membro ha svolto al loro interno.

Per valutare adeguatamente le competenze dei membri dell’organo di amministrazione, gli emittenti di ART e i CASP dovrebbero prendere in considerazione la possibilità di utilizzare l’elenco non esaustivo delle competenze pertinenti di cui all’allegato II degli orientamenti congiunti dell’ABE e dell’ESMA sulla valutazione dell’idoneità dei membri dell’organo di amministrazione e dei titolari di funzioni chiave a norma della direttiva 2013/36/UE e della direttiva 2014/65/UE, tenendo conto del ruolo e delle funzioni della posizione occupata dal membro dell’organo di amministrazione.

Nel valutare le conoscenze e l’esperienza adeguate di un membro, si dovrebbe prendere in considerazione l’esperienza teorica e pratica relativa a:

• a. la regolamentazione dei mercati finanziari, in particolare per quanto riguarda gli strumenti finanziari quali definiti all’articolo 4, paragrafo 1, punto 15, della direttiva 2014/65/UE e gli strumenti finanziari DLT quali definiti all’articolo 2, paragrafo 1, punto 11, del regolamento (UE) 2022/858;
• b. cripto-attività, compresi i token collegati ad attività e i token di moneta elettronica;
• c. la comprensione pertinente della natura differente dei diversi tipi di cripto-attività;
• d. principi e procedure di gestione del rischio;
• e. la gestione dei rischi di liquidità, di mercato e di credito in relazione alle attività commerciali dell’emittente di ART o del CASP;
• f. i requisiti di cui al regolamento (UE) 2022/2554 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 14 dicembre 2022, relativo alla resilienza operativa digitale per il settore finanziario (⁵ );
• g. i requisiti relativi al ricorso a fornitori terzi, compresi gli accordi di esternalizzazione e la gestione di fornitori terzi;
• h. la contabilità e la revisione contabile;
• i. gli obblighi in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo;
• j. gli obblighi in materia di protezione dei dati;
• k. la capacità di valutare l’efficacia dei meccanismi di un emittente di ART o di un CASP che assicurano una governance, una sorveglianza e controlli interni efficaci;
• l. l’interpretazione delle informazioni finanziarie e l’individuazione delle questioni chiave sulla base di tali informazioni;
• m. conoscenze di gestione, tra cui la pianificazione strategica, la comprensione della strategia aziendale o del piano aziendale di un ente e la sua realizzazione;
• n. la capacità di presentare i propri punti di vista, discutere le strategie e gli obiettivi aziendali; e
• o. se la posizione dei membri è in seno a un emittente di ART, i pertinenti requisiti giuridici per l’emissione di ART.

Con riferimento al punto i) precedente, fatto salvo il recepimento nazionale della direttiva (UE) 2015/849, il membro dell’organo di amministrazione dei CASP identificato come responsabile dell’attuazione delle disposizioni legislative, regolamentari e amministrative necessarie per conformarsi alla direttiva (UE) 2015/849 dovrebbe possedere buone conoscenze, competenze ed esperienza in materia di individuazione e valutazione dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, nonché politiche, controlli e procedure in materia di antiriciclaggio e contrasto del finanziamento del terrorismo. Tale persona dovrebbe avere una buona comprensione della misura in cui il modello d’impresa dell’ente lo espone ai rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo.

(⁵ ) GU L 333 del 27.12.2022, pag. 1.

Nel valutare l’esperienza pratica e professionale acquisita nell’ambito delle posizioni precedenti, è opportuno prestare particolare attenzione a:

• a. la natura della posizione ricoperta e il suo livello gerarchico;
• b. la durata del servizio in una data posizione;
• c. il numero di subordinati;
• d. la natura e la complessità dell’impresa in cui è stata ricoperta la posizione, compresa la sua struttura organizzativa;
• e. l’ambito delle competenze, dei poteri decisionali e delle responsabilità del membro;
• f. le conoscenze tecniche acquisite attraverso la posizione;
• g. ulteriori conoscenze acquisite grazie ad attività accademiche.

Ove applicabile, i membri dell’organo di amministrazione nella sua funzione di sorveglianza dovrebbero essere in grado di contestare le decisioni dell’organo di amministrazione nella sua funzione di gestione e altre decisioni gestionali pertinenti, se necessario, nonché sorvegliare e controllare in modo efficace le decisioni in materia di gestione.