В.2.2 Индивидуални подходящи знания, умения и опит

Членовете на ръководния орган следва да имат актуална представа за дейността на издателя на ТОА или ДУК и произтичащите от нея рискове на равнище, съизмеримо с отговорностите си. Това включва подходящо разбиране на областите, за които конкретният член не носи пряка отговорност, а отговаря заедно с останалите членове на ръководния орган.

Членовете на ръководния орган следва да имат ясна представа за режима на управление на издателя на ТОА или ДУК, за своята собствена роля и отговорности и, когато е приложимо, за структурата на групата.

Членовете на ръководния орган следва да познават конфликтите на интереси, които може да се получат между издателя на ТОА или ДУК и някоя от заинтересованите страни.

Членовете на ръководния орган следва да са в състояние да допринесат за прилагането на подходяща корпоративна култура и култура на риска, корпоративни ценности и поведение в рамките на ръководния орган, за да осъществяват дейността си компетентно и отговорно.

При оценката дали са налице подходящи знания, умения и опит следва да се вземат предвид:

• а) функциите и задълженията на длъжността и свързаните способности;
• б) знанията и уменията, придобити чрез образование, обучение и практика;
• в) практическия и професионалния опит, придобит на предишни длъжности и други настоящи директорски длъжности; и
• г) знанията, уменията и опита, придобити и доказани чрез професионалното поведение на члена.

Следва да се вземат предвид степента и профила на образованието на члена и дали то е относимо към финансовия сектор, включително пазарите на криптоактиви, или към други свързани области. Като цяло може да се счита за приложимо спрямо финансовите субекти, включително издателите на ТОА и ДУК, образованието по - специално в областта на финансите, включително криптоактивите, икономиката, правото, счетоводството, одита, управлението, регулирането на финансите, информационните технологии и количествените методи.

Оценката не следва да се ограничава до образователната степен на члена или до доказване на определен период на работа във финансов субект, издател на ТОА или ДУК или други дружества в области, свързани с пазарите на криптоактиви и други финансови пазари. Следва да се извърши по - задълбочен анализ на практическия опит на члена с оглед на дейностите на издателя на ТОА или ДУК, тъй като знанията, придобити от предишни заемани длъжности, зависят от естеството, мащаба и сложността на предприятието, както и от функцията, която членът е изпълнявал в него.

За да оценят правилно уменията на членовете на ръководния орган, издателите на ТОА и ДУК следва да обмислят използването на неизчерпателния списък с необходими умения, изложен в приложение II към съвместните насоки на EBA и ESMA относно оценката на пригодността на членовете на ръководния орган и лицата, заемащи ключови позиции, съгласно Директива 2013/36/ЕС и Директива 2014/65/ЕС, като вземат предвид ролята и задълженията на длъжността, заемана от члена на ръководния орган.

Когато се извършва оценка на знанията и опита на конкретния член на ръководния орган, следва да се обърне внимание на теоретичния и практическия опит, свързан със:

• а) регулирането на финансовите пазари, по - специално по отношение на финансовите инструменти, определени в член 4, параграф 1, точка 15 от Директива 2014/65/ЕС, и финансовите инструменти, основани на ТДР, както са определени в член 2, параграф 1, точка 11 от Регламент (ЕС) 2022/858;
• б) криптоактиви, включително токени, обезпечени с активи, и токени за електронни пари;
• в) необходимото разбиране на различното естество на различните видове криптоактиви;
• г) принципи и процедури за управление на риска;
• д) управлението на ликвидните рискове, пазарния и кредитния риск във връзка със стопанската дейност на издателя на ТОА или ДУК;
• е) изисквания съгласно Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор⁵ ;
• ж) изисквания по отношение на използването на трети страни доставчици, включително споразумения за възлагане на дейности на външни подизпълнители и управление на трети страни доставчици;
• з) счетоводство и одит;
• и) задължения във връзка с борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма;
• й) изисквания за защита на данните;
• к) способност за оценяване на ефективността на механизмите на издателите на ТОА или ДУК, чрез които се осигурява ефективно управление, надзор и вътрешен контрол;
• л) разбиране на финансовата информация и набелязване на най - важните проблеми въз основа на тази информация;
• м) управленски познания, включително стратегическо планиране, разбиране на бизнес стратегията или бизнес плана на институцията и постигането на тези цели;
• н) способност да представят вижданията си, да обсъждат стратегии и бизнес цели; и
• о) когато длъжността на членовете е в рамките на издател на ТОА — приложимите правни изисквания за издаването на токени, обезпечени с активи.

⁵ ОВ L 333, 27.12.2022 г., стр. 1— 79.

Във връзка с точка и) по - горе, без да се засяга транспонирането на Директива (ЕС) 2015/849 на национално равнище, членът на ръководния орган на ДУК, определен като отговорен за прилагането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби, необходими за спазване на Директива (ЕС) 2015/849 следва да има добри знания, умения и подходящ опит по отношение на идентифицирането и оценката на риска от ИП/ФТ и по отношение на политиките, контрола и процедурите в областта на БИП/БФТ. Това лице следва да има добра представа относно степента, в която бизнес моделът на институцията я излага на рискове от ИП/ФТ.

Когато се извършва оценка на практическия и професионалния опит, придобит на предишни длъжности, по - специално следва да се вземе предвид:

• а) естеството на заеманата длъжност и нивото ѝ в йерархията;
• б) продължителността на трудовия стаж на определена длъжност;
• в) броят на подчинените;
• г) естеството и сложността на предприятието, в което е заемана длъжността, включително организационната му структура;
• д) обхватът на компетенциите, правомощията за вземане на решения и отговорностите на члена;
• е) техническите знания, придобити благодарение на длъжността;
• ж) допълнителните знания, придобити от академични дейности.

Когато е приложимо, членовете на управителния орган в неговата контролна функция следва да могат да оспорват решенията на управителния орган в неговата управленска функция, и други важни управленски решения, когато е необходимо, и да упражняват ефективен надзор и мониторинг върху вземането на управленски решения.