C.2.2 Individual appropriate knowledge, skills and experience

Medlemmarna i ledningsorganet bör ha aktuella kunskaper om den affärsverksamhet som bedrivs av utgivaren av tillgångsanknutna token eller leverantören av kryptotillgångstjänster och alla de risker som verksamheten medför, på en nivå som står i proportion till deras ansvar. Detta inbegriper en lämplig förståelse av de områden för vilka en enskild medlem inte är enskilt ansvarig utan är kollektivt ansvarig tillsammans med de andra medlemmarna i ledningsorganet.

Medlemmarna i ledningsorganet bör ha god kunskap om styrningsarrangemangen hos utgivaren av tillgångsanknutna token eller leverantören av kryptotillgångstjänster, deras respektive roller och ansvarsområden och, i tillämpliga fall, koncernstrukturen.

Medlemmarna i ledningsorganet bör förstå de intressekonflikter som kan förekomma mellan utgivaren av tillgångsanknutna token eller leverantören av kryptotillgångstjänster och dess intressenter.

Medlemmarna i ledningsorganet bör kunna bidra till en lämplig företags- och riskkultur, till interna värderingar och beteenden inom ledningsorganet som leder till att verksamheten bedrivs på ett kompetent och ansvarsfullt sätt.

Vid bedömningen av lämpliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter bör följande beaktas:

• a. Befattningens roll och uppgifter samt den kompetens som krävs.
• b. De kunskaper och färdigheter som förvärvats genom utbildning och praktik.
• c. Praktisk och yrkesmässig erfarenhet från tidigare befattningar och andra pågående uppdrag i ledningsorgan.
• d. De kunskaper, färdigheter och erfarenheter som medlemmen förvärvat och visar genom ett professionellt uppträdande.

Nivån på och profilen för medlemmens utbildning och huruvida den har samband med finanssektorn, inklusive marknader för kryptotillgångar, eller andra relevanta områden, bör beaktas. I allmänhet kan utbildning inom områdena finans, inbegripet kryptotillgångar, ekonomi, juridik, redovisning, revision, administration, finansiell reglering, informationsteknik och kvantitativa metoder anses vara relevant för finansiella enheter, inbegripet utgivare av tillgångsanknutna token och leverantörer av kryptotillgångstjänster.

Bedömningen bör inte begränsas till medlemmens utbildningsnivå eller bevis på en viss tjänstgöringsperiod inom en finansiell enhet, en utgivare av tillgångsanknutna token, en leverantör av kryptotillgångstjänster eller något annat företag på områden med anknytning till marknader för kryptotillgångar och andra finansiella marknader. En mer ingående analys bör göras avseende medlemmens praktiska erfarenhet av den verksamhet som utgivaren av tillgångsanknutna token eller leverantören av kryptotillgångstjänster bedriver, eftersom den kunskap som förvärvats från tidigare yrken beror på verksamhetens art, omfattning och komplexitet samt på den funktion som medlemmen innehaft.

För att göra en korrekt bedömning av kompetensen hos medlemmarna i ledningsorganet bör utgivare av tillgångsanknutna token och leverantörer av kryptotillgångstjänster överväga att använda den icke uttömmande förteckning över relevanta färdigheter som anges i bilaga II till EBA:s och Esmas gemensamma riktlinjer för bedömning av lämpligheten hos medlemmar i ledningsorganet och innehavare av nyckelfunktioner enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv 2014/65/EU, med beaktande av den roll och de uppgifter som innehas av medlemmen i ledningsorganet.

Vid bedömningen av huruvida en medlem har lämpliga kunskaper och erfarenhet bör hänsyn tas till graden av teoretisk och praktisk erfarenhet inom följande:

• a. Reglering av finansmarknaderna, särskilt med avseende på finansiella instrument enligt definitionen i artikel 4.1.15 i direktiv 2014/65/EU och DLT-baserade finansiella instrument enligt definitionen i artikel 2.1.11 i förordning (EU) 2022/858.
• b. Kryptotillgångar, inklusive tillgångsanknutna token och e-pengatoken.
• c. Relevant kunskap om de olika typerna av kryptotillgångar och deras särdrag.
• d. Principer och förfaranden för riskhantering.
• e. Hantering av likviditetsrisker, marknadsrisker och kreditrisker i samband med den affärsverksamhet som bedrivs av utgivaren av tillgångsanknutna token eller leverantören av kryptotillgångstjänster.
• f. Krav enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2022/2554 av den 14 december 2022 om digital operativ motståndskraft för finanssektorn⁵ .
• g. Krav avseende användning av tredjepartsleverantörer, inklusive utkontrakteringsarrangemang och hantering av tredjepartsleverantörer.
• h. Redovisning och revision.
• i. Skyldigheter i fråga om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
• j. Dataskyddskrav.
• k. Förmåga att bedöma ändamålsenligheten i arrangemangen hos en utgivare av tillgångsanknutna token eller en leverantör av kryptotillgångstjänster när det gäller att säkerställa effektiv styrning, tillsyn och interna kontroller.
• l. Tolkning av finansiell information och identifiering av nyckelfrågor på grundval av denna information.
• m. Ledarskapskompetens, inbegripet kunskaper i strategisk planering, förståelse av ett instituts affärsstrategi eller affärsplan och dess genomförande.
• n. Förmåga att lägga fram synpunkter, diskutera strategier och verksamhetsmål.
• o. Om medlemmen tillhör ledningsorget för en utgivare av tillgångsanknutna token, de relevanta rättsliga kraven för utfärdande av tillgångsanknutna token.

⁵ EUT L 333, 27.12.2022, s. 1–79.

Med hänvisning till led i ovan, och utan att det påverkar det nationella införlivandet av direktiv (EU) 2015/849, bör den medlem i ledningsorganet för leverantörer av kryptotillgångstjänster som identifierats som ansvarig för efterlevnaden av de lagar och andra författningar som är nödvändiga för att följa direktiv (EU) 2015/849, ha goda kunskaper, färdigheter och relevant erfarenhet när det gäller identifiering och bedömning av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism samt i fråga om riktlinjer, kontroller och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna person bör ha en god förståelse för i vilken utsträckning institutets affärsmodell exponerar detsamma för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Vid bedömningen av den praktiska erfarenheten och yrkeserfarenheten från tidigare befattningar bör särskild hänsyn tas till följande:

• a. Den befattning som innehafts och dess hierarkiska nivå.
• b. Tjänstgöringstiden inom en befattning.
• c. Antal underordnade.
• d. Arten av och komplexiteten hos den verksamhet där befattningen innehades, inbegripet dess organisationsstruktur.
• e. Medlemmens behörighetsområden, beslutsbefogenheter och ansvarsområden.
• f. De tekniska kunskaper som erhållits genom tjänsten.
• g. Ytterligare kunskap som erhållits genom akademisk verksamhet.

I tillämpliga fall och vid behov bör medlemmar i ledningsorganet i dess tillsynsfunktion kunna ifrågasätta de beslut som fattas av ledningsorganet i dess ledningsfunktion och andra relevanta ledningsbeslut samt övervaka ledningens beslutsfattande på ett effektivt sätt.