C.2.2 Individualna ustrezna znanja , veščine in izkušnje

Člani upravljalnega organa bi morali biti ves čas seznanjeni s poslovnimi dejavnostmi izdajatelja ART ali CASP in vsemi njegovimi tveganji na ravni, ki je sorazmerna z njihovimi odgovornostmi. To vključuje ustrezno razumevanje področij, za katera posamezen član ni neposredno, ampak skupno odgovoren skupaj z drugimi člani upravljalnega organa.

Člani upravljalnega organa bi morali jasno razumeti ureditve upravljanja izdajatelja ART ali CASP, njihovo vlogo in odgovornosti ter po potrebi strukturo skupine.

Člani upravljalnega organa bi morali razumeti nasprotja interesov, ki lahko obstajajo med izdajateljem ART ali CASP in katerim koli od njegovih deležnikov.

Člani upravljalnega organa bi morali biti sposobni prispevati k izvajanju ustrezne korporativne kulture in kulture tveganj, korporativnih vrednot in vedenja znotraj upravljalnega organa za sposobno in odgovorno opravljanje nalog.

Pri ocenjevanju ustreznega znanja, veščin in izkušenj bi bilo treba upoštevati:

• a. vlogo in naloge funkcije ter zahtevane sposobnosti;
• b. znanje in veščine, pridobljene z izobraževanjem, usposabljanjem in prakso;
• c. praktične in delovne izkušnje, pridobljene na prejšnjih delovnih mestih in drugih sedanjih direktorskih funkcijah; in
• d. znanje, veščine in izkušnje, ki jih je član pridobil in dokazal s poklicnim ravnanjem.

Upoštevati bi bilo treba stopnjo in profil izobrazbe člana, ali se nanaša na finančni sektor, vključno s trgi kriptosredstev, ali na druga ustrezna področja. Zlasti izobraževanje na področjih financ, vključno s kriptosredstvi, ekonomije, prava, računovodstva, revizije, uprave, finančne zakonodaje, informacijske tehnologije in kvantitativnih metod, se na splošno lahko šteje za pomembno za finančne subjekte, vključno z izdajatelji ART in CASP.

Ocena ne bi smela biti omejena na stopnjo izobrazbe člana ali na dokazilo o določenem obdobju izvajanja storitev v finančnem subjektu, izdajatelju ART ali CASP ali drugih podjetjih na področjih, povezanih s trgi kriptosredstev in drugimi finančnimi trgi. Opraviti bi bilo treba temeljitejšo analizo praktičnih izkušenj člana v zvezi z dejavnostmi izdajatelja ART ali CASP, saj je znanje, pridobljeno na prejšnjih delovnih mestih, odvisno od narave, obsega in zapletenosti podjetja ter funkcije, ki jo je član v njem opravljal.

Za ustrezno oceno znanj in veščin članov upravljalnega organa bi morali izdajatelji ART in CASP razmisliti o uporabi neizčrpnega seznama relevantnih znanj in veščin iz Priloge II k Skupnim smernicam organov EBA in ESMA o ocenjevanju primernosti članov upravljalnega organa in nosilcev ključnih funkcij v skladu z Direktivo 2013/36/EU in Direktivo 2014/65/EU, ob upoštevanju vloge in nalog položaja, ki ga zaseda član upravljalnega o rgana.

Pri ocenjevanju ustreznega znanja in izkušenj člana bi bilo treba upoštevati teoretične in praktične izkušnje v zvezi s/z:

• a. ureditvijo finančnih trgov, zlasti v zvezi s finančnimi instrumenti, kot so opredeljeni v točki (15) člena 4(1) Direktive 2014/65/EU, in finančnimi instrumenti DLT, kot so opredeljeni v členu 2(1) in (11) Uredbe (EU) 2022/858;
• b. kriptosredstvi, vključno z žetoni, vezanimi na sredstva, in e - denarnimi žetoni;
• c. ustreznim razumevanjem posamezne narave različnih vrst kriptosredstev;
• d. načeli in postopki upravljanja tveganj;
• e. upravljanjem likvidnostnih tveganj ter tržnega in kreditnega tveganja v zvezi s poslovnimi dejavnostmi izdajatelja ART ali CASP;
• f. zahtevami iz Uredbe (EU) 2022/2554 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 14. decembra 2022 o digitalni operativni odpornosti za finančni sektor⁵ ;
• g. zahtevami v zvezi z uporabo zunanjih ponudnikov, vključno z dogovori o zunanjem izvajanju in upravljanjem zunanjih ponudnikov;
• h. računovodstvom in revizijo;
• i. obveznostmi v zvezi s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma;
• j. zahtevami glede varstva podatkov;
• k. sposobnostjo ocenjevanja učinkovitosti ureditev izdajatelja ART ali CASP, ki zagotavljajo učinkovito upravljanje, nadzor in notranje kontrole;
• l. razlago finančnih informacij in prepoznavanje ključnih vprašanj na podlagi teh informacij;
• m. vodstvenim znanjem, vključno s strateškim načrtovanjem, razumevanjem poslovne strategije ali poslovnega načrta institucije in njegovo uresničitvijo;
• n. zmožnostjo, da predstavijo svoja stališča, razpravljajo o strategijah in poslovnih ciljih ter
• o. če imajo člani položaj pri izdajatelju ART, ustreznimi pravnimi zahtevami za izdajo ART.

⁵ UL L 333, 27.12.2022, str. 1 -79.

V zvezi s točko i. zgoraj in brez poseganja v prenos Direktive (EU) 2015/849 v nacionalno zakonodajo bi moral imeti član upravljalnega organa CASP, ki je opredeljen kot odgovoren za izvajanje zakonov in drugih predpisov, potrebnih za uskladitev z Direktivo (EU) 2015/849, dobro znanje, spretnosti in ustrezne izkušnje v zvezi z opredelitvijo in oceno tveganja PD/FT ter politikami, kontrolami in postopki PPDFT. Ta oseba bi morala dobro razumeti obseg, v katerem je poslovni model institucije izpostavljen tveganjem pranja denarja in financiranja terorizma.

Pri ocenjevanju praktičnih in delovnih izkušenj, pridobljenih na prejšnjih delovnih mestih, bi bilo treba še posebej upoštevati naslednje vidike:

• a. naravo delovnega mesta in njegovo hierarhično raven;
• b. trajanje zaposlitve na delovnem mestu;
• c. število podrejenih;
• d. naravo in velikost podjetja, v katerem je bilo delovno mesto, vključno z njegovo organizacijsko shemo;
• e. obseg pristojnosti, pooblastil za odločanje in odgovornosti člana;
• f. tehnično znanje, pridobljeno na delovnem mestu;
• g. dodatno znanje, pridobljeno z akademskimi dejavnostmi.

Člani upravljalnega organa v nadzorniški funkciji bi morali biti po potrebi sposobni izpodbijati odločitve upravljalnega organa v vodstveni funkciji in druge ustrezne odločitve vodstva, kadar je to potrebno, ter učinkovito nadzorovati in spremljati sprejemanje odločitev v zvezi z upravljanjem.