C.2.2 Individuaalsed asjakohased teadmised, oskused ja kogemused

Juhtorgani liikmetel peaks olema ajakohane arusaam varapõhiste tokenite emitentide ja krüptovarateenuse osutajate äritegevusest ning kõigist nende riskidest nende kohustustele vastaval tasemel. See hõlmab asjakohast arusaamist valdkondadest, mille eest üks liige ei ole otseselt vastutav, kuid mille eest ta on kollektiivselt vastutav koos teiste juhtorgani liikmetega.

Juhtorgani liikmetel peaks olema selge arusaam varapõhiste tokenite emitentide ja krüptovarateenuse osutajate juhtimiskorrast, oma vastavast rollist ja vastutusest ning vajaduse korral kontserni struktuurist.

Juhtorgani liikmed peaksid mõistma huvide konflikte, mis võivad tekkida varapõhiste tokenite emitentide ja krüptovarateenuse osutajate ning nende sidusrühmade vahel.

Juhtorgani liikmed peaksid suutma aidata kaasa nõuetekohase organisatsiooni- ja riskikultuuri, ettevõtte väärtuste ja käitumise rakendamisele juhtorganis, et juhtida äritegevust pädevalt ja vastutustundlikult.

Asjakohaste teadmiste, oskuste ja kogemuste hindamisel tuleks arvesse võtta järgmist:

• a. ametikohaga seotud roll, ülesanded ja nõutavad võimed;
• b. hariduse, koolituse ja praktika kaudu omandatud teadmised ja oskused;
• c. varasematel ametikohtadel ja muudel praegustel tegevjuhtkonna ametikohtadel omandatud praktiline ja erialane töökogemus ning
• d. omandatud teadmised, oskused ja kogemused, mida tõendab liikme ametialane käitumine.

Arvesse tuleks võtta liikme haridustaset ja -profiili ning seda, kas see on seotud finantssektoriga, sealhulgas krüptovaraturgudega, või muude asjakohaste valdkondadega. Eelkõige võib finantsasutuste, sealhulgas varapõhiste tokenite emitentide ja krüptovarateenuse osutajate jaoks asjakohaseks pidada finantssektori, sealhulgas krüptovarade, majanduse, õiguse, raamatupidamise, auditeerimise, halduse, finantsregulatsiooni, infotehnoloogia ja kvantitatiivsete meetodite alast haridust.

Hindamine ei tohiks piirduda liikme haridustaseme kindlaksmääramisega ega tõendamisega, et ta on teatava perioodi finantsasutuses, varapõhiste tokenite emitendi ja krüptovarateenuse osutaja või muu krüptovaraturgude ja muude finantsturgudega seotud äriühingu heaks töötanud. Liikme praktilisi kogemusi seoses varapõhiste tokenite emitentide ja krüptovarateenuse osutajate tegevusega tuleks analüüsida põhjalikumalt, sest varasematel ametikohtadel omandatud teadmised sõltuvad ettevõtte laadist, tegevuse ulatusest ja keerukusest ning täidetud ülesannetest.

Juhtorgani liikmete oskuste nõuetekohaseks hindamiseks peaksid varapõhiste tokenite emitendid ja krüptovarateenuse osutajad kaaluma EBA ja ESMA ühissuuniste (juhtorgani liikmete ja võtmeisikute sobivuse hindamise kohta kooskõlas direktiiviga 2013/36/EL ning direktiiviga 2014/65/EL) II lisas sätestatud asjakohaste oskuste mittetäieliku loetelu kasutamist, võttes arvesse juhtorgani liikme rolli ja ülesandeid.

Liikme piisavate teadmiste ja kogemuste hindamisel tuleks arvesse võtta teoreetilisi ja praktilisi kogemusi järgmistes valdkondades:

• a. finantsturgude reguleerimine, eelkõige seoses finantsinstrumentidega, nagu on määratletud direktiivi 2014/65/EL artikli 4 lõike 1 punktis 15, ja DLT finantsinstrumentidega, nagu on määratletud määruse (EL) 2022/858 artikli 2 lõike 1 punktis 11;
• b. krüptovara, sh varapõhised ja e-raha tokenid;
• c. asjakohane arusaam eri liiki krüptovarade erinevast olemusest;
• d. riskijuhtimise põhimõtted ja menetlused;
• e. likviidsusriskide, turu- ja krediidiriskide juhtimine seoses varapõhiste tokenite emitentide ja krüptovarateenuse osutajate äritegevusega;
• f. Euroopa Parlamendi ja nõukogu 14. detsembri 2022. aasta määruses (EL) 2022/2554 (finantssektori digitaalse tegevuskerksuse kohta)⁵ kehtestatud nõuded;
• g. nõuded seoses kolmandast isikust teenusepakkujate kasutamisega, sh allhankekokkulepete ja kolmandast isikust teenusepakkujate haldamisega;
• h. raamatupidamine ja auditeerimine;
• i. rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse kohustused;
• j. andmekaitsenõuded;
• k. suutlikkus hinnata, kui efektiivsed on varapõhiste tokenite emitentide ja krüptovarateenuse osutajate korraldused, millega tagatakse tõhus juhtimine, järelevalve ja sisekontroll;
• l. finantsteabe tõlgendamine ja selle teabe põhjal põhiküsimuste tuvastamine;
• m. juhtimisalased teadmised, sh strateegilise planeerimise, finantseerimisasutuse äristrateegia või äriplaani mõistmise ja selle elluviimise alal;
• n. oskus esitada arvamusi ning arutada strateegiaid ja tegevuseesmärke;
• o. kui liikmete ametikoht on varapõhiste tokenite emitendis, siis asjaomased õigusnõuded varapõhiste tokenite emitendile.

⁵ ELT L 333, 27.12.2022, lk 1–79.

Viidates eespool väljatoodud punktile i, ilma et see piiraks direktiivi 2015/849/EL siseriiklikku ülevõtmist, peaks krüptovarateenuse osutaja juhtorgani liikmel, kes on määratud vastutama direktiivi (EL) 2015/849/EL täitmiseks vajalike õigus- ja haldusnormide rakendamise eest, olema head teadmised, oskused ja asjakohased kogemused seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise riski tuvastamise ja hindamisega ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitika, kontrolli ja menetlustega. Vastaval isikul peaks olema hea arusaam, mil määral finantseerimisasutuse ärimudel tekitab rahapesu ja terrorismi rahastamise riske.

Eelmistel ametikohtadel saadud praktiliste ja kutsealaste kogemuste hindamisel tuleks eelkõige arvestada järgmist:

• a. ametikoha olemus ja selle hierarhiline tase;
• b. tööstaaž töökohas;
• c. alluvate arv;
• d. selle ettevõtte olemus ja keerukus, kus vastaval ametikohal töötati, sh selle organisatsiooniline struktuur;
• e. liikme pädevuste, otsustusõiguse ja kohustuste ulatus;
• f. ametikoha kaudu omandatud tehnilised teadmised;
• g. akadeemilisest tegevusest saadud täiendavad teadmised.

Vajaduse korral peaksid järelevalvefunktsioonis juhtorgani liikmed olema võimelised vaidlustama juhtorgani otsuseid juhtimisfunktsioonis ja vajaduse korral muid asjakohaseid juhtimisotsuseid ning juhtimisotsuste tegemist tõhusalt jälgima ja kontrollima.