C.2.2. Cunoștințe, competențe și experiență adecvate la nivel individual

Membrii organului de conducere trebuie să aibă o înțelegere actualizată a activităților comerciale ale emitentului de TRA sau ale FSCA - ului și a tuturor riscurilor aferente, la nivel proporțional cu responsabilitățile lor. Aceasta include o înțelegere adecvată a acelor domenii pentru care un membru individual nu este direct responsabil, dar este răspunzător în mod colectiv împreună cu ceilalți membri ai organului de conducere.

Membrii organului de conducere trebuie să aibă o înțelegere clară a cadrului de administrare al emitentului de TRA sau al FSCA - ului, a rolului și responsabilităților lor respective și, după caz, a structurii grupului.

Membrii organului de conducere trebuie să înțeleagă conflictele de interese care pot exista între emitentul de TRA sau FSCA - ul și oricare din părțile interesate ale acestuia.

Membrii organului de conducere trebuie să poată contribui la punerea în aplicare a unei culturi corporative și de risc, a unor valori corporative și a unui comportament adecvat în cadrul organului de conducere pentru a desfășura activitatea într -un mod com petent și responsabil.

Evaluarea cunoștințelor, competențelor și experienței adecvate trebuie să ia în considerare:

• a. rolul și sarcinile funcției și capacitățile necesare;
• b. cunoștințele și aptitudinile dobândite prin studii, formare și practică;
• c. experiența practică și profesională dobândită în funcții anterioare și în alte mandate actuale; și
• d. cunoștințele, competențele și experiența dobândite și demonstrate prin conduita profesională a membrului.

Trebuie se aibă în vedere nivelul și profilul studiilor absolvite de membrul respectiv și să se stabilească dacă acestea au sau nu legătură cu serviciile bancare și financiare sau cu alte domenii relevante. În mod specific, studiile în domeniul bancar - financiar, economic, juridic, contabil, de audit, administrativ, al reglementărilor financiare, al tehnologiei informației și în

metode cantitative pot fi, în general, considerate relevante pentru sectorul serviciilor financiare, inclusiv pentru emitenții de TRA și FSCA - uri.

Evaluarea nu trebuie să se limiteze la diploma membrului sau la dovada unei anumite perioade de serviciu la o entitate financiară, un emitent de TRA sau un FSCA sau la alte firme în domenii legate de piețele criptoactivelor și de alte piețe financiare. Trebuie efectuată o analiză mai aprofundată a experienței practice a membrului în ceea ce privește activitățile emitentului de TRA sau ale FSCA - ului, deoarece cunoștințele dobândite din ocupațiile anterioare depind de natura, amploarea și complexitatea activității, precum și de funcția pe care membrul a exercitat - o în cadrul acesteia.

Pentru a evalua corespunzător competențele membrilor organului de conducere, emitenții de TRA și FSCA - urile trebuie să aibă în vedere utilizarea listei neexhaustive de competențe relevante prevăzută în anexa II la Ghidul comun al ABE și ESMA privind evaluarea adecvării membrilor organului de conducere și al persoanelor care dețin funcții - cheie în temeiul Directivei 2013/36/UE și al Directivei 2014/65/UE, ținând seama de rolul și atribuțiile funcției ocupate de membrul organului de conducere.

La evaluarea cunoștințelor și experienței adecvate ale unui membru, trebuie luată în considerare experiența teoretică și practică cu privire la:

• a. reglementarea piețelor financiare, în special în ceea ce privește instrumentele financiare, așa cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 15 din Directiva 2014/65/UE, și instrumentele financiare bazate pe DLT, așa cum sunt definite la articolul 2 alineatul (1) punctul 11 din Regulamentul (UE) 2022/858;
• b. criptoactive, inclusiv tokenuri raportate la active și tokenuri de monedă electronică;
• c. înțelegerea relevantă a naturii diferite a diferitelor tipuri de criptoactive;
• d. principiile și procedurile de administrare a riscurilor;
• e. administrarea riscurilor de lichiditate, a riscului de piață și a riscului de credit în legătură cu activitățile comerciale ale emitentului de TRA sau ale FSCA - ului;
• f. cerințele prevăzute în Regulamentul (UE) 2022/2554 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 decembrie 2022 privind reziliența operațională digitală a sectorului financiar⁵ ;
• g. cerințele privind utilizarea furnizorilor terți, inclusiv acordurile de externalizare și gestionarea furnizorilor terți;
• h. contabilitatea și auditul;
• i. obligațiile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului;
• j. cerințe privind protecția datelor;
• k. capacitatea de a evalua eficacitatea mecanismelor unui emitent de TRA sau FSCA care asigură un cadru de administrare, o supraveghere și controale interne eficace;
• l. interpretarea informațiilor financiare și identificarea problemelor - cheie pe baza acestor informații;
• m. cunoștințe manageriale, inclusiv planificarea strategică, înțelegerea strategiei de afaceri sau a planului de afaceri al unei instituții și realizarea acesteia;
• n. capacitatea de a - și prezenta punctul de vedere, de a discuta strategii și obiective de afaceri și
• o. dacă funcția membrilor este în cadrul unui emitent de TRA, obligațiile legale relevante pentru emiterea de TRA.

⁵ JO L 333, 27.12.2022, p. 1- 79.

Cu privire la punctul (i) de mai sus, fără a aduce atingere transpunerii la nivel național a Directivei (UE) 2015/849, membrul organului de conducere al FSCA identificat ca fiind responsabil cu aplicarea actelor cu putere de lege și a actelor administrative necesare pentru a se conforma Directivei (UE) 2015/849 trebuie să aibă cunoștințe, competențe și experiență relevante în identificarea și evaluarea riscurilor de SB/FT și politicile, controalele și procedurile de combatere a SP/FT. Această persoană trebuie să înțeleagă bine măsura în care modelul de afaceri al instituției o expune la riscuri de SB/FT.

La evaluarea experienței practice și profesionale dobândite în funcții anterioare, trebuie acordată o atenție deosebită:

• a. naturii funcției deținute și nivelul ierarhic;
• b. vechimii într - o funcție;
• c. numărul de subordonați;
• d. naturii și complexității societății în care persoana a ocupat funcția respectivă, inclusiv structurii sale organizatorice;
• e. domeniului de cuprindere a competențelor, a puterii de decizie și a responsabilităților membrului;
• f. cunoștințelor tehnice dobândite prin intermediul funcției;
• g. cunoștințelor suplimentare dobândite din activități universitare.

După caz, membrii organului de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să poată să conteste deciziile organului de conducere în funcția sa de conducere și alte decizii de conducere relevante, dacă este necesar, și să supravegheze și să monitorizeze în mod eficace procesul de decizie al conducerii.