+4. Requisitos de información en relación con las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos en virtud del Reglamento (UE) 2023/1113
---+4.1. Disposiciones generales
------+12. Para determinar qué información debe acompañar a una transferencia de fondos o de …
------+13. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI garantizarán que las políticas y procedimientos que …
------+14. Los PSP, los ISPS, los PSCA y los PSCAI mantendrán sus políticas y procedimientos actualizados …
---+4.2. Exclusión del ámbito de aplicación del Reglamento (UE) 2023/1113 y excepciones
------+15. Los PSP y los PSCA establecerán en sus políticas y procedimientos cómo determinarán si se …
------+16. Los PSP y los PSCA tratarán una transferencia de fondos o de criptoactivos como un pago de …
------+17. Los PSP contarán con políticas y procedimientos para detectar transferencias que parezcan estar …
------+18. Los PSP tratarán como vinculadas las transferencias: a) realizadas en una sola operación o en …
------+19. Los PSP establecerán en sus políticas y procedimientos: a) qué constituye un breve período de …
------+20. Los PSP determinarán si una transferencia está vinculada en el momento en que fue ordenada o …
---+4.3. Transmisión y recepción de información con la transferencia de conformidad con los artículos 4 a 8, 10 a 12, 14 a 17 y 19 a
------+21. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI utilizarán infraestructuras y servicios para la …
------+22. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI garantizarán que sus sistemas sean capaces de mantener …
------+23. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI garantizarán que los sistemas que utilizan para la …
------+24. No obstante lo dispuesto en el apartado 21, los PSCA y los PSCAI podrán utilizar …
------+25. Al transmitir información de conformidad con el artículo 14 del Reglamento (UE) 2023/1113, el …
------+26. Al elegir el sistema o sistemas de mensajería o de pago y liquidación, los PSCA y los PSCAI …
------+27. Los PSP y los PSPI que permitan la ejecución transfronteriza de transferencias con dos o más …
------+28. En el caso de las transferencias que no se hayan organizado en lotes, el PSP o el PSPI deberán …
------+29. Los PSPI solo son responsables de transmitir el mensaje relativo al pago con los datos que les …
------+30. Los PSP y los PSPI no tratarán una transferencia del ordenante al beneficiario como movimiento …
------+31. Cuando el intermediario no reciba la información requerida en relación con una transferencia …
---+21 del Reglamento (UE) 2023/1113
------+32. Los PSP y los PSCA no modificarán la comunicación inicial, a menos que: a) así lo solicite el …
------+33. Cuando, en el contexto del apartado 32, se produzca un cambio en la comunicación inicial, el …
------+34. Los PSP velarán por que la transferencia de fondos vaya acompañada del número de cuenta de …
------+35. El PSP del ordenante o el PSCA del originante facilitarán la siguiente información: a) En el …
------+36. El PSP del ordenante y el PSCA del originante facilitarán la siguiente información: a) En el …
------+37. La dirección se indicará, en la medida de lo posible, conforme al siguiente orden de prioridad …
------+38. El PSP del ordenante y el PSCA del originante facilitarán la dirección postal según lo …
------+39. La combinación de los elementos de información alternativos que deben proporcionarse de …
------+40. Para las transferencias desde una cuenta, dirección o monedero electrónico conjuntos, se …
------+41. El PSP del ordenante y el PSCA del originante considerarán equivalentes a un identificador de …
---+4.4. Información que debe transmitirse con la transferencia de conformidad con los artículos 4 y 14 del Reglamento (UE) 2023/1113
------+42. Los procedimientos a que se refieren los artículos 7 11, 16 y 20 del Reglamento (UE) 2023/1113 …
------+43. Los PSP y los PSPI de los beneficiarios se asegurarán de que, en relación con sus sistemas de …
------+44. Cuando un sistema de mensajería o de pago y liquidación de un PSP o un PSPI no cumple con todos …
------+45. Los PSP y los PSPI de los beneficiarios establecerán en sus políticas y procedimientos: a) cómo …
------+46. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI establecerán en sus políticas y procedimientos la forma …
------+47. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI determinarán los factores de riesgo sobre la base de …
------+48. Al considerar si una transferencia suscita o no sospecha, los PSP, los PSPI, los PSCA o los …
------+49. El PSP o PSCA del beneficiario, el PSPI y el PSCAI tratarán la información como información que …
------+50. El PSP o PSCA del beneficiario, el PSPI y el PSCAI tratarán al menos la siguiente información …
------+51. Cuando los PSP, los PSCA, los PSPI y los PSCAI usen una lista de términos que normalmente se …
---+4.5. Detección de falta de información, de conformidad con los artículos 7, 11, 16 y 20 del Reglamento (UE) 2023/1113
------+52. Los PSP y los PSCA establecerán en sus políticas y procedimientos la forma en que determinarán …
------+53. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI tendrán en cuenta en su evaluación, antes de decidir el …
------+54. Cuando un PSPI, un PSP del beneficiario, un PSCAI o un PSCA del beneficiario decida rechazar …
------+55. Cuando el rechazo no sea técnicamente posible, la transferencia se devolverá al originante. …
------+56. Cuando el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI solicite la información requerida que falte, fijará …
------+57. Cuando un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI decida solicitar la información requerida al PSP, al …
------+58. Cualquier solicitud de información o aclaración se enviará a través del mismo sistema de …
------+59. En caso de que no se reciba la información solicitada, el PSP o el PSPI enviarán un …
------+60. En caso de que la información solicitada no se facilite en el plazo establecido, el PSP o el …
------+61. En caso de que no se reciba la información solicitada, como parte de las medidas que deben …
------+62. Cuando la información solicitada no se facilite en el plazo establecido, el PSCA o el PSCAI …
------+63. Las solicitudes de información que falte o de aclaraciones en relación con las transferencias …
------+64. Cuando un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI tenga conocimiento de que la información requerida …
------+65. Cuando un PSP o un PSPI detecte a posteriori que faltaba la información requerida, que esta …
------+66. Cuando un PSCA o un PSCAI ejecute la transferencia y detecte a posteriori que faltaba la …
---+4.6. Transferencias con falta de información o información incompleta, de conformidad con los artículos 8, 12, 17 y 21 del Reglamento (UE) 2023/1113
------+67. Los PSP y los PSCA establecerán en sus políticas y procedimientos los criterios cuantitativos y …
------+68. Los criterios cuantitativos incluirán al menos: a) el porcentaje de transferencias con falta de …
------+69. Los criterios cualitativos incluirán al menos: a) el nivel de cooperación del PSP, el PSPI, el …
------+70. En la advertencia, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, letra a), el artículo 12 …
------+71. Los PSP y los PSCA considerarán la posibilidad de emitir una nueva advertencia al PSP, al PSPI …
------+72. En relación con el tratamiento previsto en el artículo 8, apartado 2, letra b), el artículo 12 …
------+73. Antes de tomar la decisión de poner fin a una relación de negocios, en particular cuando el …
------+74. El informe a la autoridad competente a que se refieren el artículo 8, apartado 2, el artículo …
------+75. El informe incluirá: a) el nombre del PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI que se ha identificado …
---+4.7. PSP, PSPI, PSCA o PSCAI con incumplimiento reiterado, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, el artículo 12, apartado 2, el artículo 17, apartado 2, y el artículo 21, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113
------+76. Los PSCA y los PSCAI considerarán que la transferencia de un criptoactivo está identificada …
------+77. Para determinar si se utiliza o no una dirección autoalojada en el otro extremo de una …
------+78. Si dicha información no puede obtenerse a través de medios técnicos, el PSCA del originante y …
------+79. El PSCA del originante realizará esta evaluación antes de iniciar la transferencia y antes de …
------+80. Cuando se utilice una dirección autoalojada en el otro extremo de la transferencia, los PSCA …
------+81. Los PSCA determinarán si una transferencia en la que se utilice una dirección autoalojada …
------+82. Para determinar si el valor de las transferencias desde o hacia direcciones autoalojadas supera …
------+83. A fin de evaluar si la dirección autoalojada es propiedad o está controlada por el originante o …
------+84. La decisión sobre qué método o métodos deben elegirse dependerá de: a) las capacidades técnicas …
------+85. Cuando un método no sea suficientemente fiable por sí solo para determinar razonablemente la …
------+86. Cuando el PSCA esté plenamente convencido de que la dirección autoalojada es propiedad de su …
------+87. Los PSCA evaluarán el riesgo asociado a las transferencias desde o hacia una dirección …
------+88. Los PSCA aplicarán al menos una de las medidas de mitigación del riesgo identificadas en el …
------+89. Cuando, como resultado de la evaluación de la sección 4.8.4, se establezca que la dirección …
------+90. Cuando tales transferencias generen sospechas de BC/FT, los PSCA informarán a la UIF, de …
---+4.8. Transferencias de criptoactivos realizadas desde o hacia direcciones autoalojadas de conformidad con el artículo 14, apartado 5, y el artículo 16, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113
------+91. Cuando una transferencia de fondos sea un adeudo domiciliado, el PSP del beneficiario enviará …
------+92. A efectos del apartado 91: a) las obligaciones establecidas en los artículos 4, 5 y 6 del …
------+93. Cuando el PSP del ordenante tenga conocimiento, al recibir el cobro de los adeudos …
------+94. El PSP del ordenante aprovechará los canales de comunicación disponibles para interactuar con …
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4. Requisitos de información en relación con las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos en virtud del Reglamento (UE) 2023/1113
4. Requisitos de información en relación con las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos en virtud del Reglamento (UE) 2023/1113
1. Resumen
| Título |
Regulación |
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4.1. Disposiciones generales
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Transferencia de fondos y de criptoactivos
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4.2. Exclusión del ámbito de aplicación del Reglamento (UE) 2023/1113 y excepciones
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Transferencia de fondos y de criptoactivos
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4.3. Transmisión y recepción de información con la transferencia de conformidad con los artículos 4 a 8, 10 a 12, 14 a 17 y 19 a
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4.3. Transmisión y recepción de información con la transferencia de conformidad con los artículos 4 a 8, 10 a 12, 14 a 17 y 19 a
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21 del Reglamento (UE) 2023/1113
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4.3.1. Sistemas de mensajería o de pago y liquidación Transferencia de fondos y de criptoactivos
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4.4. Información que debe transmitirse con la transferencia de conformidad con los artículos 4 y 14 del Reglamento (UE) 2023/1113
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Transferencia de fondos y de criptoactivos
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4.5. Detección de falta de información, de conformidad con los artículos 7, 11, 16 y 20 del Reglamento (UE) 2023/1113
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4.5.1. Procedimientos para detectar la falta de información, de conformidad con los artículos 7, 11, 16 y 20 del Reglamento (UE) 2023/1113 Transferencia de fondos y criptoactivos
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4.6. Transferencias con falta de información o información incompleta, de conformidad con los artículos 8, 12, 17 y 21 del Reglamento (UE) 2023/1113
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4.6.1. Procedimientos basados en el riesgo para determinar si se ejecuta, se rechaza o se suspende una transferencia de conformidad con el artículo 8, apartado 1, el artículo 12, el artículo 17, apartado 1, y el artículo 21, apartado 1, del Reglamento (UE) 2023/1113 Transferencia de fondos y de criptoactivos
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4.7. PSP, PSPI, PSCA o PSCAI con incumplimiento reiterado, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, el artículo 12, apartado 2, el artículo 17, apartado 2, y el artículo 21, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113
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4.7.1. Tratamiento de PSP, PSCA, PSPI o PSCAI con incumplimiento reiterado, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, el artículo 12, apartado 2, el artículo 17, apartado 2, y el artículo 21, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113 Transferencia de fondos y de criptoactivos
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4.8. Transferencias de criptoactivos realizadas desde o hacia direcciones autoalojadas de conformidad con el artículo 14, apartado 5, y el artículo 16, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113
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4.8.1. Identificación individual de transferencias desde o hacia direcciones autoalojadas de conformidad con el artículo 14, apartado 5, y el artículo 16, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113
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1.1 Referencias
1.2 Requisitos identificados
1.3 Estándares relacionados
2. Requisitos identificados
Requisitos
| Fuente |
Requisito |
3. Estándares relacionados
Estándares
| Fuente |
Requisito |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
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