81. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused peaksid taotlema …

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused peaksid taotlema usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijalt teavet, mis on asjakohane järelevalve alla kuuluvate finantsinstitutsioonide rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamise läbiviimisel, sealhulgas:

• a. teave, mis on asjakohane finantsinstitutsioonide rahapesu või terrorismi rahastamise olemusliku riski või valdkondliku rahapesu või terrorismi rahastamise riski hindamiseks, eelkõige teave finantsinstitutsioonide toodete ja teenuste, kliendibaasi, geograafilise kohaloleku või turustuskanalite kohta¹⁵ ;
• b. järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi (SREP)¹⁶ asjakohased tulemused, kui need on kättesaadavad, eelkõige ärimudeli, sisemise juhtimissüsteemi ja kogu finantsinstitutsiooni hõlmavate kontrollide, kapitaliriskide ning likviidsus- ja rahastamisriskide valdkonnas;
• c. järelevalve alla kuuluvas finantsinstitutsioonis tuvastatud olulised rikkumised või olulised puudused, mis võivad mõjutada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise raamistikku finantsinstitutsioonis;
• d. teave, mis on seotud finantsinstitutsiooni suhtes kohaldatavate või menetluses olevate, 8. jaotises sätestatud järelevalvemeetmete või sanktsioonidega;
• e. teave filiaalide ja tütarettevõtjate kohta, mis on vajalik äriühingute kaardistamiseks vastavalt ühissuunistele koostöö ja teabevahetuse kohta direktiivi (EL) 2015/849¹⁷ tähenduses.

¹⁵ Kooskõlas muudetud ühissuunistega riskipõhise järelevalve kohta (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ EBA järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi ning järelevalveliste stressitestide muudetud ühiste menetluste ja meetodite kohta (EBA/GL/2014/13) antud suuniste kohaselt.

¹⁷ Ühissuunised, mis käsitlevad krediidi- ja finantseerimisasutuste üle järelevalvet tegevate pädevate asutuste vahelist koostööd ja teabevahetust direktiivi (EL) 2015/849 tähenduses (JC 2019 81).

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.