81. Nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma bi morali od bonitetnih …

Nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma bi morali od bonitetnih nadzornikov zahtevati informacije, ki so pomembne za ocenjevanje tveganja PD/FT v nadzorovani instituciji, kar med drugim vključuje:

• a. informa cije, pomembne za ocenjevanje tveganja PD/FT, neločljivo povezanega z institucijo, ali sektorskega tveganja PD/FT, zlasti informacije o produktih in storitvah, bazi strank, geografski prisotnosti ali distribucijskih kanalih institucije¹⁵ ;
• b. pomembne rezultat e procesa nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja (SREP)¹⁶ , kadar so na voljo, zlasti na področjih poslovnega modela, ocene notranjega upravljanja in kontrol na ravni institucije, tveganj za kapital ter tveganj za likvidnost in financiranje;
• c. pomembne k ršitve ali bistvene pomanjkljivosti, ugotovljene v nadzorovani instituciji, ki bi lahko vplivale na okvir institucije za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma;
• d. informacije v zvezi z nadzornimi ukrepi ali sankcijami, ki bodo ali so že naloženi institucijam, kot je določeno v oddelku 8;
• e. informacije o podružnicah in hčerinskih družbah, potrebne za evidentiranje podjetij v skladu s skupnimi smernicami o sodelovanju in izmenjavi informacij med pristojnimi organi za namen izvajanja Direktive (EU) 2015/849¹⁷ .

¹⁵ V skladu s spremen jenimi skupnimi smernicami o nadzoru na podlagi tveganja (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ V skladu s Smernicami EBA o spremenjenih skupnih postopkih in metodologijah za proces nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja (SREP) ter nadzorniškem stresnem testiranju (EBA/GL/2014/13).

¹⁷ Skupne smernice o sodelovanju in izmenjavi informacij med pristojnimi organi, ki nadzirajo kreditne in finančne institucije, za namen izvajanja Direktive (EU) 2015/849 (JC 2019 81).

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.