81. A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a felügyelt …

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a felügyelt intézményeknek a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos kockázatainak értékelése során kikérik a lényeges információkat a prudenciális felügyeleti hatóságoktól, t öbbek között az alábbiakat:

• a. az intézmények pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos saját vagy ágazati kockázataira vonatkozó információk, különösen az intézmény termékeivel és szolgáltatásaival, ügyfélkörével, földrajzi jelenlétével vagy forgalmazási csatornáival kapcsolatban;¹⁵
• b. a felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamatból (SREP)¹⁶ származó lényeges eredmények, ahol rendelkezésre állnak, különösen az üzleti modell, a belső irányítás és az egész intézményre kiterjedő ellenőrzések értékelése, a tőkekockázatok és a likviditási és finanszírozási kockázatok tekintetében;
• c. a felügyelt intézménynél azonosított lényeges szabálysértések vagy gyengeségek, amelyek hatást gyakorolhatnak az intézmény pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni keretére;
• d. a függőben lévő vagy az intézményre kiszabott felügyeleti intézkedésekkel vagy szankciókkal kapcsolatos információk a 8. szakaszban foglaltak szerint;
• e. a fióktelepekkel és leányvállalatokkal kapcsolatos olyan információk, amelyek szükségesek a c égek feltérképezéséhez az együttműködésről és információcseréről szóló közös iránymutatások szerint az (EU) 2015/849 irányelv¹⁷ alkalmazásában.

¹⁵ A kockázat alapú felügyelet módosított közös iránymutatásaival összhangban (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ A felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) és a felügyeleti stressztesztre vonatkozó felülvizsgált közös eljárásokról és módszerekről szóló EBH - iránymutatások (EBA/GL/2014/13).

¹⁷ Közös iránymutatások a hitelintézetek és pénzügyi intézmények felügyeletéért felelős illetékes hatóságok között az (EU) 2015/849 irányelv alkalmazásában történő együttműködésről és információcseréről (JC 2019 81).

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.