81. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi pyydettävä …

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi pyydettävä vakavaraisuusvalvojilta tietoja, jotka ovat merkityksellisiä valvottavien laitosten rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskinarvioinnin yhteydessä, muun muassa seuraavat tiedot:

• a. laitoksiin liittyvän rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ominaisriskin tai sektorikohtaisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskin arvioinnin kannalta merkitykselliset tiedot, erityisesti tiedot laitoksen tuotteista ja palveluista, asiakaskunnasta, maantieteellisestä sijainnista tai jakelukanavista;¹⁵
• b. vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP)¹⁶ asiaankuuluvat tulokset, jos sellaisia on saatavilla, erityisesti liiketoimintamallin, sisäisen hallinnon ja koko laitoksen kattavan valvonnan, pääomariskien sekä likviditeettiin ja rahoitukseen kohdistuvien riskien osalta;
• c. valvottavassa laitoksessa havaitut merkitykselliset rikkomiset tai olennaiset puutteet, jotka voivat vaikuttaa laitoksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiskehykseen;
• d. tiedot valvontatoimenpiteistä tai -seuraamuksista, jotka ovat vireillä tai määrätään laitokselle 8 jakson mukaisesti;
• e. sivuliikkeitä ja tytäryhtiöitä koskevat tiedot, jotka ovat tarpeen yritysten kartoituksen toteuttamiseksi yhteistyötä ja tietojenvaihtoa koskevien yhteisten suuntaviivojen mukaisesti direktiivin (EU) 2015/849¹⁷ soveltamiseksi.

¹⁵ Riskiperusteista valvontaa koskevien tarkistettujen yhteisten suuntaviivojen (EPV/GL/2021/16) mukaisesti.

¹⁶ Valvojan arviointiprosessin (SREP) tarkistetuista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä sekä valvonnallisista stressitesteistä annettujen EPV:n ohjeiden (EBA/GL/2014/13) mukaisesti.

¹⁷ Yhteiset ohjeet yhteistyöstä ja tietojenvaihdosta luotto- ja rahoituslaitoksia valvovien toimivaltaisten viranomaisten välillä direktiivin (EU) 2015/849 soveltamiseksi (JC 2019 81).

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.