81. Ba cheart do mhaoirseoirí AML/CFT faisnéis a iarraidh ar mhaoirseoirí stuamachta atá ábhartha …

Ba cheart do mhaoirseoirí AML/CFT faisnéis a iarraidh ar mhaoirseoirí stuamachta atá ábhartha agus measúnú riosca ML/TF á dhéanamh acu ar na hinstitiúidí atá faoi mhaoirseacht, lena n-áirítear na nithe seo a leanas, ach gan a bheith teoranta dóibh:

• a. faisnéis a bhaineann le riosca bunúsach ML/TF na n-institiúidí nó riosca earnála ML/TF, go háirithe faisnéis maidir le táirgí agus seirbhísí na hinstitiúide, an bonn custaiméirí, láithreacht gheografach nó bealaí dáileacháin na hinstitiúide;¹⁴
• b. torthaí ábhartha a eascraíonn as an bPróiseas Athbhreithnithe agus Meastóireachta Maoirseachta (SREP)¹⁵ , i gcás ina mbeidh fáil orthu, go háirithe i réimsí na samhla gnó, an mheasúnaithe ar rialachas inmheánach agus rialuithe ar fud na hinstitiúide, rioscaí do chaipiteal agus rioscaí do leachtacht agus do chistiú;
• c. sáruithe ábhartha nó laigí ábhartha arna sainaithint san institiúid faoi mhaoirseacht a bhféadfadh tionchar a bheith acu ar chreat AML/CFT na hinstitiúide;
• d. faisnéis a bhaineann le bearta maoirseachta nó smachtbhannaí atá ar feitheamh nó arna bhforchur ar an institiúid mar a leagtar amach i roinn 8;
• e. faisnéis faoi bhrainsí agus faoi fhochuideachtaí is gá chun mapáil gnólachtaí a chomhlíonadh i gcomhréir leis na Treoirlínte Comhpháirteacha maidir le comhar agus malartú faisnéise chun críche Threoir (AE) 2015/849¹⁶ .

¹⁴ I gcomhréir leis na Treoirlínte Comhpháirteacha athbhreithnithe maidir le maoirseacht riosca-bhunaithe (EBA/GL/2021/16).

¹⁵ I gcomhréir le Treoirlínte ÚBE maidir leis na nósanna imeachta agus modheolaíochtaí comhchoiteanna athbhreithnithe don phróiseas athbhreithnithe agus meastóireachta maoirseachta (SREP) agus don tástáil struis maoirseachta (EBA/GL/2014/13).

¹⁶ Treoirlínte comhpháirteacha maidir le comhar agus malartú faisnéise chun críche Threoir (AE) 2015/849 idir údaráis inniúla a dhéanann maoirseacht ar institiúidí creidmheasa agus airgeadais (JC 2019 81).

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.