7.2 Rahastamisstrateegiat käsitlev teave

Pädevad asutused peaksid rahastamisstrateegia puhul tagama, et nad saavad krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt järgmist teavet:

• a. rahastamiskava üldise ülesehituse, sh rahastamise tähtaegade, põhiliste turgude, kasutatud toodete jne kirjeldus;
• b. vajaduse korral poliitiline dokument turgudel kohaloleku säilitamise kohta, et tagada ja perioodiliselt testida krediidiasutuse või investeerimisühingu turulepääsu ja rahaliste vahendite kogumise suutlikkust, kui see on asjakohane;
• c. vajaduse korral poliitiline dokument rahaliste vahendite kogumise kontsentratsiooniriski, sh rahaliste allikate ja hoiustajate ja teiste likviidsuse tagajate vaheliste majanduslike seoste vahelise korrelatsiooni seire ja mõõtmise põhimõtete kohta;
• d. vajaduse korral välisvaluutade rahastamispoliitika, sh kõige asjakohasemad eeldused nende valuutade kättesaadavuse ja konverteeritavuse kohta.

7.2.2 Asjaajamisdokumendid

Pädevad asutused peaksid rahastamisstrateegia täieliku rakendamise tõendamise puhul tagama, et nad saavad krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt järgmist teavet:

• a. praegune rahastamiskava;
• b. kvantitatiivne ülevaade omaduste kohta, näiteks mahtude, hindade ja investorite huvi kohta viimaste kogutud vahendite suhtes ning analüüs rahastamiskava täitmise teostatavuse kohta, võttes arvesse turu volatiilsust (ja selle muudatusi);
• c. tulevikku suunatud vaade finantseerimispositsioonide (soovitud) arengute kohta tulevikku suunatud ajavahemikul, mis on täpsustatud Euroopa Pangandusjärelevalve suunistes krediidiasutuste rahastamiskavade ühtlustatud määratluste ja vormide kohta vastavalt dokumendi ESRN/2012/2 soovituse A punktile 4⁴ ;
• d. hinnang finantseerimispositsiooni ja rahastamisriskide kohta pärast rahastamiskava elluviimist;
• e. teave rahastamiskava järeltestimise kohta kooskõlas nõuetega, mis on sätestatud Euroopa Pangandusjärelevalve suunistes krediidiasutuste rahastamiskavade ühtlustatud määratluste ja vormide kohta vastavalt dokumendi ESRN/2012/2 soovituse A punktile 4.

⁴ EBA/GL/2014/04, 19. juuni 2014.