7.2 Informații privind strategia de finanțare

Cu privire la strategia de finanțare, autoritățile competente trebuie să se asigure că primesc din partea instituțiilor următoarele:

• a. descrierea procesului general de elaborare a planului de finanțare, inclusiv a surselor de finanțare, a scadențelor, a piețelor cheie, a produselor utilizate etc.;
• b. după caz, un document privind politica de menținere a prezenței pe piețe pentru a asigura și a testa periodic accesul la piață și capacitatea instituției de a obține finanțare, dacă este relevant;
• c. după caz, un document privind politica aferentă riscului de concentrare a finanțării, inclusiv privind principiile pentru măsurarea și monitorizarea corelației dintre sursele de finanțare și a legăturii economice dintre deponenți și alți furnizori de lichidități;
• d. după caz, o politică privind finanțarea în monede străine, inclusiv cele mai relevante ipoteze cu privire la disponibilitatea și convertibilitatea acestor monede.

7.2.2 Documentația operațională

Cu privire la demonstrarea punerii pe deplin în aplicare a strategiei de finanțare, autoritățile competente trebuie să se asigure că primesc din partea instituțiilor următoarele:

• a. planul actual de finanțare;
• b. o prezentare generală cantitativă a caracteristicilor, cum ar fi volume, prețuri și apetitul investitorului, ale finanțării obținute recent și o analiză a fezabilității punerii în aplicare a planului de finanțare având în vedere (modificările cu privire la) volatilitatea pieței;
• c. o perspectivă de evoluție (dorită) a poziției de finanțare pe un orizont de timp de perspectivă prevăzut în Ghidul ABE privind definițiile și modelele armonizate pentru planurile de finanțare ale instituțiilor de credit în conformitate cu Recomandarea A4 din ESRB/2012/2⁴ ;
• d. o evaluare a poziției de finanțare și a riscului de finanțare după punerea în aplicare a planului de finanțare;
• e. informații despre testarea ex-post a planului de finanțare în conformitate cu cerințele din Ghidul ABE privind definițiile și modelele armonizate pentru planurile de finanțare ale instituțiilor de credit în conformitate cu Recomandarea A4 din ESRB/2012/2.

⁴ EBA/GL/2014/04 din 19 iunie 2014