7.2 Informacija apie finansavimo strategiją

Kompetentingos institucijos turėtų užtikrinti, kad iš įstaigų gautų šią informaciją apie finansavimo strategiją:

• a. informaciją apie bendrą finansavimo plano struktūrą, įskaitant finansavimo šaltinius, pagrindines rinkas, įsipareigojimų įvykdymo terminus, naudojamus produktus ir pan.;
• b. jei reikia, politikos dokumentą dėl tolesnio dalyvavimo rinkose, siekiant užtikrinti ir periodiškai išbandyti įstaigos prieigą prie rinkos ir gebėjimą pritraukti lėšų, jei tai aktualu;
• c. jei reikia, politikos dokumentą dėl finansavimo koncentracijos rizikos, taip pat dėl principų, pagal kuriuos apskaičiuojama ir stebima koreliacija tarp finansavimo šaltinių ir ekonominis ryšys tarp indėlininkų ir kitų likvidumą užtikrinančių išteklių teikėjų;
• d. jei reikia, informaciją apie finansavimo užsienio valiuta politiką, įskaitant informaciją apie svarbiausias prielaidas dėl šių valiutų kiekio ir konvertavimo galimybių.

7.2.2 Veiklos dokumentai

Kompetentingos institucijos turėtų užtikrinti, kad iš įstaigų gautų šią informaciją apie visus finansavimo strategijos įgyvendinimo aspektus:

• a. dabartinį finansavimo planą;
• b. kiekybinę neseniai pritrauktų lėšų aspektų, pvz., lėšų kiekio, kainos ir investuotojų noro investuoti, apžvalgą, taip pat galimybių įgyvendinti finansavimo planą analizę, atsižvelgus į rinkų nepastovumą (pokyčius);
• c. ateities perspektyvomis pagrįstą nuomonę apie (norimą) finansavimo pozicijos raidą per būsimą laikotarpį, laikantis EBA gairių dėl kredito įstaigų finansavimo planams skirtų suderintų apibrėžčių ir ataskaitų formų, numatytų Rekomendacijos ESRV/2012/2⁴ A4 rekomendacijoje.
• d. finansavimo pozicijos ir finansavimo rizikos, įgyvendinus finansavimo planą, įvertinimą;
• e. informaciją apie finansavimo plano grįžtamąjį patikrinimą pagal EBA dėl kredito įstaigų finansavimo planams skirtų suderintų apibrėžčių ir ataskaitų formų, numatytų Rekomendacijos ESRV/2012/2 A4 rekomendacijoje, reikalavimus.

⁴ 2014 m. birželio 19 d. gairės EBA/GL/2014/04.