5.4 Ülioluliste filiaalide järelevalveks vajalik teave

Ilma et see piiraks komisjoni delegeeritud määruse (EL) nr 524/2014 ja komisjoni rakendusmääruse (EL) nr 620/2014 sätete kohaldamist, peaksid ülioluliste filiaalide järelevalvega seotud konsolideeritud järelevalve asutus ning päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused jagama konsolideerimisgrupi, krediidiasutuse või investeerimisühingu või filiaali teavet, mis on adekvaatne, õige ning filiaali käesolevates suunistes käsitletud efektiivse ja tõhusa järelevalve seisukohast oluline, tehes selle kättesaadavaks omal algatusel või taotluse korral.

Konkreetse teabeelemendi või andmekogumi asjakohasuse hindamisel peaksid konsolideeritud järelevalve asutus ning päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused püüdma proportsionaalselt ja riskipõhiselt prognoosida teabe mõju järgmisele:

• a. filiaali tegevused;
• b. filiaali, krediidiasutuse või investeerimisühingu või konsolideerimisgrupi kui terviku juhtimine ja organisatsioonistruktuur;
• c. võimalik mõju mis tahes liikmesriigi, sh filiaali tegevuskoha liikmesriigi finantsstabiilsusele;
• d. teabe võimalik asjakohasus vastuvõtva liikmesriigi pädeva asutuse otsuse jaoks seoses filiaali ja vastuvõtvas liikmesriigis toimuva tegevuse üldtingimuste kehtestamisega;
• e. krediidiasutuse või investeerimisühingu poolt üliolulise filiaali kaudu võetud riskide võimalik mõju krediidiasutusele või investeerimisühingule ja selle elujõulisusele.

Ilma et see piiraks komisjoni delegeeritud määruse (EL) nr 524/2014 ja komisjoni rakendusmääruse (EL) nr 620/2014 sätete kohaldamist, peaksid konsolideeritud järelevalve asutus ning päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused proportsionaalselt ja asjakohaselt jagama adekvaatset teavet vähemalt järgmise kohta:

• a. siseauditite ja (kui olemas) välisauditite aruanded ning krediidiasutuse või investeerimisühingu ettevõttesisesed riskiaruanded filiaali positsiooni kohta krediidiasutuses või investeerimisühingus ja riskide kohta, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab üliolulise filiaali kaudu;
• b. likviidsusaruanded, mis on saadud krediidiasutuselt või investeerimisühingult määruse (EL) nr 575/2013 artikli 415 järgi;
• c. mis tahes oluline teave, mille päritoluliikmesriigi või vastuvõtva liikmesriigi pädev asutus on krediidiasutuselt või investeerimisühingult saanud käesolevate suuniste osa 5.1 kohasel filiaali riskihindamisel;
• d. konsolideeritud järelevalve asutuse või päritoluliikmesriigi või vastuvõtva liikmesriigi pädeva asutuse käesolevate suuniste osa 5.3 kohase filiaali kontrollkäigu tähelepanekute ülevaatearuanne, eelkõige filiaali positsiooni kohta konsolideerimisgrupis ja riskide kohta, mida krediidiasutus või investeerimisühing võtab üliolulise filiaali kaudu;
• e. konsolideeritud järelevalve asutuste või päritoluliikmesriigi pädeva asutuse tehtava filiaalispetsiifilise järelevalve ja võetud või kavandatavate muude meetmete teave (vt ka osa 5.5);
• f. vastuvõtva liikmesriigi pädeva asutuse direktiivi 2013/36/EL artikli 43 kohaselt võetud ettevaatusabinõud ja sama direktiivi artikli 50 lõike 4 kohaselt võetud meetmed (vt ka osa 5.5);
• g. filiaali mõjutavate tulevaste muudatuste teave, näiteks krediidiasutuse või investeerimisühingu infotehnoloogiasüsteemi või ärimudeli muudatuste ning talitluspidevuse ja situatsioonipidevuse asjakohase korra ümberkorralduste teave;
• h. teave tegevussündmuste kohta, sh filiaali jaoks asjakohaste oluliste tõrgete või klientidele teenuste osutamise, makseteenuste või infotehnoloogiasüsteemide häirete teave (sh küberrünnakute ning infoturbe rünnakute ja ohtude teave) ning selliste tõrgete või häirete teave, mis kahjustavad või ohustavad filiaali suutlikkust äritegevuse jätkamisel või kohustuste täitmisel maksesüsteemide ja makseteenuste pakkujana;
• i. filiaali edasise tegevusega seotud strateegiate või äriplaanide teave, sh direktiivi 2013/36/EL artikli 39 alla mittekuuluvate oluliste uute toodete või teenuste pakkumise teave;
• j. dokumendid, mis tulenevad määruse (EL) nr 575/2013 artikli 143, artikli 151 lõigete 4 ja 9 ning artiklite 283, 312 ja 363 kohaldamisest;
• k. konsolideerimisgrupi finantsseisundi taastamise kava või krediidiasutuse või investeerimisühingu kava hindamise jaoks asjakohane teave.

See teave tuleks õigeaegselt edastada kirjalikult või elektrooniliselt, võimalikult palju kasutades turvalisi sidevahendeid, et soodustada järelevalveülesannete tõhusat ja tulemuslikku täitmist.

Likviidsusprobleemide korral peaksid pädevad asutused üksteisele teatama kooskõlas komisjoni delegeeritud määruse (EL) nr 524/2014 artiklis 17 sätestatud nõuetega ja järgides komisjoni rakendusmääruses (EL) nr 620/2014 sätestatud menetlust. Komisjoni delegeeritud määruse (EL) nr 524/2014 artikli 17 lõikes 3 eritletud teabe edastamisel peaksid pädevad asutused selgitama krediidiasutuse või investeerimisühingu likviidsusprobleemi eeldatavat mõju ning edastama uusimad kättesaadavad likviidsuse suhtarvud krediidiasutuse või investeerimisühingu päritoluliikmesriigi omavääringus ja mis tahes muus valuutas, mis on krediidiasutuse või investeerimisühingu jaoks oluline.