5.4 Erittäin merkittävien sivuliikkeiden valvontaa varten tarvittavat tiedot

Erittäin merkittävien sivuliikkeiden valvontaan osallistuvien konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa keskinäinen tietojenvaihtonsa joko toimittamalla oma-aloitteisesti tai pyynnöstä kaikki ryhmää, laitosta tai sivuliikettä koskevat riittävät ja tarkat tiedot, jotka ovat tärkeitä sivuliikkeen vaikuttavan ja tehokkaan valvonnan kannalta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta komission delegoidun asetuksen (EU) N:o 524/2014 ja komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 620/2014 säännöksiä.

Kun konsolidointiryhmän valvoja sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaiset viranomaiset arvioivat tietyn tiedon tai tietoaineiston merkitystä, niiden tulisi pyrkiä ennakoimaan oikeasuhteisesti ja riskiperusteisesti tällaisten tietojen vaikutus seuraaviin:

• a. sivuliikkeen liiketoimet;
• b. sivuliikkeen, laitoksen tai koko ryhmän hallinto ja ohjaus sekä organisaatio;
• c. mahdollisesti rahoitusvakaus jossakin jäsenvaltiossa, mukaan lukien jäsenvaltio, jossa sivuliike harjoittaa liiketoimintaansa;
• d. mahdollisesti vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen päätös, joka koskee yleisen edun mukaisten edellytysten asettamista sivuliikkeen ja sen vastaanottavassa jäsenvaltiossa harjoittamien liiketoimien osalta, ja
• e. laitoksen erittäin merkittävän sivuliikkeensä välityksellä ottamien riskien mahdollinen vaikutus laitokseen ja sen elinkelpoisuuteen.

Rajoittamatta komission delegoidun asetuksen (EU) N:o 524/2014 ja komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 620/2014 säännösten soveltamista konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että ne jakavat toisilleen oikeasuhteisesti ja tarkoituksenmukaisella tavalla riittävät tiedot vähintään seuraavista:

• a. sisäisen tarkastuksen kertomukset ja tarvittaessa ulkopuolisten tarkastajien kertomukset sekä laitoksen sisäiset riskiraportit, joissa keskitytään sivuliikkeen asemaan laitoksessa ja riskeihin, joita laitos on ottanut erittäin merkittävän sivuliikkeensä välityksellä;
• b. laitosta koskevat maksuvalmiusraportit, jotka on koottu asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan mukaisesti;
• c. mitkä tahansa asiaan liittyvät tiedot, jotka joko kotijäsenvaltion tai vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen on saanut laitokselta laatiessaan sivuliikkeen riskinarviointia näiden ohjeiden 5.1 jakson mukaisesti;
• d. yhteenvetoraportit, joita laaditaan joko konsolidointiryhmän valvojan tai kotijäsenvaltion tai vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen näiden ohjeiden 5.3 jakson mukaisesti laitoksesta paikalla tekemien tarkastusten ja tutkimusten tuloksista ja joissa keskitytään sivuliikkeen asemaan ryhmässä ja riskeihin, joita laitos on ottanut erittäin merkittävän sivuliikkeen välityksellä;
• e. tiedot sivuliikettä koskevista valvontatoimenpiteistä ja muista toimenpiteistä, joita konsolidointiryhmän valvojat tai kotijäsenvaltion toimivaltainen viranomainen ovat toteuttaneet tai suunnittelevat (ks. myös 5.5 jakso);
• f. varotoimenpiteet, joita vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen on toteuttanut direktiivin 2013/36/EU 43 artiklan perusteella, ja saman direktiivin 50 artiklan 4 kohdan perusteella toteutetut toimenpiteet (ks. myös 5.5 jakso);
• g. tiedot sivuliikkeeseen vaikuttavista merkittävistä tulevista muutoksista, kuten laitoksen tietoteknisen järjestelmän tai liiketoimintamallin muutoksista, ja mahdollisista varautumisjärjestelyistä ja liiketoiminnan jatkuvuuden järjestelyistä;
• h. tiedot sivuliikkeen operatiivista toimintaa haittaavista tapahtumista, kuten asiakaspalvelujen, maksupalvelujen tai tietoteknisten järjestelmien huomattavista vikatilanteista tai häiriöistä, joita ovat muun muassa kyber- tai tietoturvahyökkäykset ja -uhat sekä häiriöt tai viat, jotka vahingoittavat sivuliikkeen valmiutta jatkaa liiketoimintojaan tai täyttää velvollisuutensa maksujärjestelmien tai -palvelujen tarjoajana tai vaarantavat sen;
• i. tiedot strategioista tai liiketoimintasuunnitelmista, jotka koskevat sivuliikkeen tulevia liiketoimia; kyseesasä voi olla muun muassa direktiivin 2013/36/EU 39 artiklan soveltamisalaan kuulumattomien merkittävien uusien tuotteiden tai palvelujen tarjoaminen;
• j. asetuksen (EU) N:o 575/2013 143 artiklan, 151 artiklan 4 ja 9 kohdan sekä 283, 312 ja 363 artiklan soveltamisen perusteella laadittu asiakirja-aineisto;
• k. ryhmän tai laitoksen elvytyssuunnitelman arvioinnin kannalta merkitykselliset tiedot.

Tällaisia kirjallisia tai sähköisiä tietoja tulisi vaihtaa ajantasaisesti ja mahdollisimman turvallisilla viestintävälineillä. Tietojenvaihdon tulisi mahdollistaa asianomaisten valvontatehtävien suorittaminen tehokkaalla ja vaikuttavalla tavalla.

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ilmoittaa toisilleen maksuvalmiuden kriisitilanteista komission delegoidun asetuksen (EU) N:o 524/2014 17 artiklan vaatimusten mukaisesti ja noudattaen komission täytäntöönpanoasetuksessa (EU) N:o 620/2014 esitettyä menettelyä. Lisäksi niiden tulisi komission delegoidun asetuksen (EU) N:o 524/2014 17 artiklan 3 kohdassa mainittuja tietoja toimittaessaan kertoa, miten kriisin odotetaan vaikuttavan laitoksen maksuvalmiuteen, ja esittää tuoreimmat saatavissa olevat maksuvalmiuden tunnusluvut laitoksen kotijäsenvaltion kansallisessa valuutassa ja kaikissa muissa laitoksen kannalta olennaisissa valuutoissa.