22. Krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute parandusmeetmed

Kui krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu tehtaval hindamisel või kordushindamisel järeldatakse, et konkreetne isik ei ole juhtorgani liikmena ametisse nimetamiseks sobiv, ei tohiks vastavat isikut ametisse nimetada, või kui liige on juba ametisse nimetatud, peaks krediidiasutus ja/või investeerimisühing ta välja vahetama. Kui krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu tehtaval hindamisel või kordushindamisel tuvastatakse hõlpsalt kõrvaldatavaid puudusi liikmete teadmistes, oskustes või kogemustes, peaks asutus võtma vastavate puudujääkide hüvitamiseks õigeaegselt asjakohased parandusmeetmed; siinkohal on erandiks maine, aususe ja usaldusväärsuse hindamise seisukohast olulised kriteeriumid.

Kui krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu tehtaval hindamisel või kordushindamisel järeldatakse, et juhtorgan ei ole kollektiivselt sobiv, peaks asutus võtma õigeaegselt asjakohased parandusmeetmed.

Parandusmeetmete võtmisel peaks krediidiasutus ja/või investeerimisühing arvestama spetsiifilise olukorra ja konkreetse liikme või juhtorgani kollektiivse koosseisu puudustega. Kui krediidiasutus ja/või investeerimisühing taotleb tegevusluba, tuleks vastavaid meetmeid rakendada enne loa andmist²⁴ .

²⁴ Vt joonealune märkus 28.

Asjakohased parandusmeetmed võivad muu hulgas olla järgmised: kohustuste jaotuse kohandamine juhtorgani liikmete vahel, teatavate liikmete väljavahetamine, täiendavate liikmete ametisse nimetamine, võimalike huvide konfliktide maandamise meetmete võtmine, üksikliikmete koolitamine või juhtorgani kollektiivne koolitamine, et tagatud oleks juhtorgani liikmete individuaalne ja kollektiivne sobivus.

Igal juhul tuleks pädevaid asutusi viivitamatult teavitada mis tahes olulistest puudustest, mis juhtorgani liikmete ja juhtorgani kollektiivse koosseisu osas tuvastatakse. Olulised CRD-asutused peaksid pädevaid asutusi teavitama ka sisekontrollifunktsioonide juhtide ja finantsjuhiga seoses tuvastatud puudustest, kui nad ei kuulu juhtorganisse. Edastatav teave peaks hõlmama ülevaadet vastavate puuduste kõrvaldamiseks võetud või kavandatud meetmetest ning nende rakendamise ajaraamist.