+4. Rahaülekannete ja teatavate krüptovaraülekannetega seotud teabenõuded vastavalt määrusele (EL) 2023/1113
---+4.1. Üldsätted
------+12. Selleks et teha kindlaks, mis teavet peaks raha- või krüptovaraülekanne sisaldama ja mis …
------+13. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+14. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---+4.2. Määruse (EL) 2023/1113 kohaldamisalast väljajätmine ja erandid
------+15. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid oma põhimõtetes ja menetlustes …
------+16. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid käsitama raha- või …
------+17. Makseteenuse pakkujatel peaksid olema kehtestatud põhimõtted ja menetlused, et tuvastada …
------+18. Makseteenuse pakkujad peaksid käsitlema ülekandeid seotud ülekannetena, kui need a) tehakse ühe …
------+19. Makseteenused pakkujad peaksid oma põhimõtetes ja menetlustes selgelt määratlema: a) mis on …
------+20. Makseteenuse pakkujad peaksid ülekande seotuse kindlaks tegema ülekande korralduse andmise või …
---+4.3. Ülekandes edastatav ja vastuvõetav teave vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 4– 8, 10–12, 14–17 ja 19–21.
------+21. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+22. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+23. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+24. Krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad võivad (erandina punktist 21 ja kuni …
------+25. Teabe edastamisel vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklile 14 peaksid algataja …
------+26. Teavitus- või makse- ja arveldussüsteemi(de) valimisel peaksid krüptovarateenuse osutajad ja …
------+27. Makseteenuse pakkujad ja makseteenuse vahendajad, kes võimaldavad piiriüleste ülekannete …
------+28. Kui ülekandeid ei edastata maksejuhiste kogumina, peaksid makseteenuse pakkujad või …
------+29. Makseteenuse vahendajad vastutavad üksnes makseteatise edastamise eest, kasutades andmeid …
------+30. Makseteenuse pakkujad ja makseteenuse vahendajad ei tohiks käsitleda ülekannet maksjalt makse …
------+31. Kui vahendaja ei saa ülekandega seotud nõutud teavet, eelkõige maksejuhiste kogumina …
---+4.4. Ülekandes edastatav teave vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 4 ja 14
------+32. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad ei tohiks esialgselt nõutavat teavet muuta …
------+33. Kui punkti 32 kontekstis muudetakse esialgselt nõutavat teavet, peaks maksja makseteenuse …
------+34. Makseteenuse pakkujad peaksid tagama, et rahaülekannetega edastatakse maksekonto number. Kui …
------+35. Maksja makseteenuse pakkuja või algataja krüptovarateenuse osutaja peaks esitama järgmise …
------+36. Maksja makseteenuse pakkuja ja krüptovarateenuse osutaja peaksid esitama järgmise teabe: a) …
------+37. Aadress tuleks võimalusel esitada järgmises järjekorras: riigi täisnimi või lühend vastavalt …
------+38. Maksja makseteenuse pakkuja ja algataja krüptovarateenuse osutaja peaksid esitama punktis 37 …
------+39. Määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punkti c ja artikli 14 lõike 1 punkti d kohaselt …
------+40. Ühiskontolt, aadressilt või rahakotilt tehtavate ülekannete korral tuleks edastada teave kõigi …
------+41. Maksja makseteenuse pakkuja ja algataja krüptovarateenuse osutaja peaksid käsitama juriidilise …
---+4.5. Teabe puudumise kindlakstegemine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 7, 11, 16 ja 20
------+42. Määruse (EL) 2023/1113 artiklites 7, 11, 16 ja 20 nimetatud menetlused peaksid sisaldama …
------+43. Makse saajate makseteenuse pakkujad ja makseteenuse vahendajad peaksid tagama seoses oma …
------+44. Kui makseteenuse pakkuja või makseteenuse vahendaja teavitus- või makse- ja arveldussüsteem ei …
------+45. Makse saaja makseteenuse pakkujad ja makseteenuste vahendajad peaksid täpsustama oma …
------+46. Makse saajate makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, saaja krüptovarateenuse osutajad …
------+47. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+48. Kaaludes, kas ülekanne tundub kahtlane või mitte, peaksid makseteenuse pakkujad, makseteenuste …
------+49. Makse saaja makseteenuse pakkuja, saaja krüptovarateenuse osutaja, makseteenuse vahendaja ja …
------+50. Makse saaja makseteenuse pakkuja, saaja krüptovarateenuse osutaja, makseteenuse vahendaja ja …
------+51. Kui makseteenuse pakkujad, krüptovarateenuse osutajad, makseteenuse vahendajad või …
---+4.6. Puuduva või puuduliku teabega ülekanded vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 8, 12, 17 ja 21
------+52. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid oma põhimõtetes ja menetlustes …
------+53. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+54. Kui makseteenuse vahendaja, makse saaja makseteenuse pakkuja, krüptovarateenuse vahendaja või …
------+55. Kui tagasilükkamine ei ole tehniliselt võimalik, tuleks ülekanne algatajale tagasi saata. Kui …
------+56. Kui makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või …
------+57. Kui makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või …
------+58. Teabe- või selgituspäringud tuleks saata sama teavitussüsteemi kaudu, mida kasutati nõutud …
------+59. Kui küsitud teavet ei saada, peaks makseteenuse pakkuja või makseteenuse vahendaja saatma …
------+60. Kui küsitud teavet ei esitata ettenähtud tähtajaks, peaks makseteenuse pakkuja või makseteenuse …
------+61. Kui küsitud teavet ei esitata, peaksid krüptovarateenuse osutajad või krüptovarateenuse …
------+62. Kui küsitud teavet ei esitata ettenähtud tähtajaks, peaks krüptovarateenuse osutaja või …
------+63. Puuduva teabe või selgituste päringud seoses ülekannetega isehallatavatelt aadressidelt või …
------+64. Kui makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või …
------+65. Kui makseteenuse pakkuja või makseteenuse vahendaja avastab hiljem, et nõutud teave puudub, on …
------+66. Kui krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja teeb ülekande ja avastab hiljem …
---+4.7. Nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad või krüptovarateenuse vahendajad vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikele 2, artikli 12 lõikele 2, artikli 17 lõikele 2 ja artikli 21 lõikele 2
------+67. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid täpsustama oma põhimõtetes ja …
------+68. Kvantitatiivsed kriteeriumid peaksid hõlmama vähemalt järgmist: a) konkreetse makseteenuse …
------+69. Kvalitatiivsed kriteeriumid peaksid hõlmama vähemalt järgmist: a) koostöö tase konkreetse …
------+70. Määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõike 2 punkti a, artikli 12 lõike 2 punkti a, artikli 17 …
------+71. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid kaaluma ülekandeahelas eelnevale …
------+72. Seoses määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõike 2 punkti b, artikli 12 lõike 2 punkti b, artikli …
------+73. Enne ärisuhte lõpetamise otsust, eelkõige kui ülekandeahelas eelnev makseteenuse pakkuja …
------+74. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+75. Teavitus peaks sisaldama järgmist: a) nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse …
---+4.8. Krüptovaraülekanded isehallatavatelt aadressidelt või isehallatavatele aadressidele vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 14 lõikele 5 ja artikli 16 lõikele 2
------+76. Krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad peaksid käsitama krüptovaraülekannet …
------+77. Et teha kindlaks, kas ülekande teises otsas kasutatakse isehallatavat aadressi või mitte …
------+78. Kui sellist teavet ei ole võimalik tehniliste vahenditega hankida, peaksid algataja …
------+79. Algataja krüptovarateenuse osutaja peaks tegema selle hindamise enne ülekande algatamist ja …
------+80. Kui ülekande teises otsas kasutatakse isehallatavat aadressi, peaksid krüptovarateenuse …
------+81. Krüptovarateenuse osutajad peaksid kindlaks tegema, kas isehallatava aadressiga seotud ülekanne …
------+82. Et teha kindlaks, kas isehallatavatelt aadressidelt või isehallatavatele aadressidele tehtavate …
------+83. Selleks et hinnata, kas isehallatav aadress on algataja või saaja omandis või kontrolli all …
------+84. Meetodi(te) valik peaks sõltuma järgmisest: a) isehallatava aadressi tehniline suutlikkus; b) …
------+85. Kui üks meetod iseseisvalt ei ole piisavalt usaldusväärne, et isehallatavat aadressi omav või …
------+86. Kui krüptovarateenuse osutaja on täielikult veendunud, et isehallatav aadress on kliendi …
------+87. Krüptovarateenuse osutajad peaksid hindama riske, mis on seotud ülekannetega isehallatavalt …
------+88. Krüptovarateenuse osutajad peaksid kohaldama vähemalt ühte direktiivi (EL) 2015/849 artikli 19a …
------+89. Kui punktis 4.8.4 mainitud hindamise tulemusena selgub, et isehallatav aadress on …
------+90. Kui sellised ülekanded tekitavad rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlusi, peaksid …
---+4.5. Maksja makseteenuse pakkuja, makse saaja makseteenuse pakkuja ja makseteenuse vahendaja kohustused, kui ülekanne on otsekorraldus
------+91. Kui rahaülekanne on otsekorraldus, peaks makse saaja makseteenuse pakkuja saatma maksja ja …
------+92. Punkti 91 kohaldamisel: a) määruse (EL) 2023/1113 artiklites 4, 5 ja 6 sätestatud kohustusi …
------+93. Kui maksja makseteenuse pakkuja saab otsekorraldusnõuete täitmisel teada, et määruse (EL) …
------+94. Maksja makseteenuse pakkuja peaks kasutama kättesaadavaid sidekanaleid, et suhelda nõutud teabe …

4. Rahaülekannete ja teatavate krüptovaraülekannetega seotud teabenõuded vastavalt määrusele (EL) 2023/1113

4. Rahaülekannete ja teatavate krüptovaraülekannetega seotud teabenõuded vastavalt määrusele (EL) 2023/1113

1. Ülevaade

,
4.1. Üldsätted

Raha- ja krüptovaraülekanded
4.2. Määruse (EL) 2023/1113 kohaldamisalast väljajätmine ja erandid

Raha- ja krüptovaraülekanded
4.3. Ülekandes edastatav ja vastuvõetav teave vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 4– 8, 10–12, 14–17 ja 19–21.

4.3.1. Teavitus- või makse- ja arveldussüsteemid

Raha- ja krüptovaraülekanded
4.4. Ülekandes edastatav teave vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 4 ja 14

Raha- ja krüptovaraülekanded
4.5. Teabe puudumise kindlakstegemine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 7, 11, 16 ja 20

4.5.1. Menetlused teabe puudumise kindlakstegemiseks vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 7, 11, 16 ja 20

Raha- ja krüptovaraülekanded
4.6. Puuduva või puuduliku teabega ülekanded vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 8, 12, 17 ja 21

4.6.1. Riskipõhised menetlused, mille alusel otsustatakse, kas ülekanne teha, lükata tagasi või peatada vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikele 1, artiklile 12, artikli 17 lõikele 1 ja artikli 21 lõikele 1

Raha- ja krüptovaraülekanded
4.7. Nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad või krüptovarateenuse vahendajad vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikele 2, artikli 12 lõikele 2, artikli 17 lõikele 2 ja artikli 21 lõikele 2

4.7.1. Nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkujate, krüptovarateenuse osutajate, makseteenuse vahendajate või krüptovarateenuse vahendajate kohtlemine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikele 2, artikli 12 lõikele 2, artikli 17 lõikele 2 ja artikli 21 lõikele 2

Raha- ja krüptovaraülekanded
4.8. Krüptovaraülekanded isehallatavatelt aadressidelt või isehallatavatele aadressidele vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 14 lõikele 5 ja artikli 16 lõikele 2

4.8.1. Individuaalselt tuvastatavad ülekanded isehallatavatelt aadressidelt või isehallatavatele aadressidele vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 14 lõikele 5 ja artikli 16 lõikele 2
4.5. Maksja makseteenuse pakkuja, makse saaja makseteenuse pakkuja ja makseteenuse vahendaja kohustused, kui ülekanne on otsekorraldus

Rahaülekanded

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/