16. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 3 ja 4 kohdassa tarkoitettujen sisäisten …

Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 3 ja 4 kohdassa tarkoitettujen sisäisten toimintaperiaatteiden, valvontatoimenpiteiden ja menettelytapojen osalta luotto- tai finanssilaitoksen johtotehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen olisi

• a) pantava täytäntöön ylimmän hallintoelimen hyväksymän rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntastrategian noudattamisessa tarvittava asianmukainen ja tehokas organisaatio- ja toimintarakenne ja kiinnitettävä siinä erityistä huomiota rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön riittävään toimivaltaan ja tämän toiminnolle osoitettujen henkilöresurssien ja teknisten resurssien asianmukaisuuteen, muun muassa siihen, että kyseisen toimihenkilön avuksi tarvitaan erityinen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan yksikkö
• b) varmistettava rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien sisäisten toimintaperiaatteiden ja menettelytapojen täytäntöönpano
• c) tarkasteltava vähintään vuosittain rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön toimintakertomus
• d) varmistettava, että toimivaltaiselle viranomaiselle raportoidaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta asianmukaisesti, oikea-aikaisesti ja riittävän yksityiskohtaisesti
• e) jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön operatiiviset toiminnot on ulkoistettu, varmistettava ulkoistamista koskevien Euroopan valvontaviranomaisten ohjeiden³ ja tarvittaessa sisäistä hallintoa ja ohjausta koskevien Euroopan valvontaviranomaisten ohjeiden⁴ noudattaminen ja saatava palveluntarjoajalta säännöllisiä raportteja ylimmälle hallintoelimelle tiedottamiseksi.

4.1.3 Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavan ylimmän hallintoelimen jäsenen nimeäminen

³ EPV:n ulkoistamista koskevat ohjeet: EBA/GL/2019/02; EIOPAn ohjeet ulkoistamisesta pilvipalvelujen tarjoajille: EIOPA-BoS-20-002; ESMA guidelines on outsourcing to cloud service providers: ESMA50-157-2403

⁴ Direktiivin 2013/36/EU mukaiset EPV:n ohjeet hallinnosta ja ohjauksesta, EBA/GL/2021/05, annettu 2. heinäkuuta 2021.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/