16. În ceea ce privește politicile, controalele și procedurile interne menționate la articolul 8 …

În ceea ce privește politicile, controalele și procedurile interne menționate la articolul 8 alineatele (3) și (4) din Directiva (UE) 2015/849, organul de conducere al unei instituții de credit sau financiare în funcția sa de conducere trebuie:

• a) să pună în aplicare structura organizatorică și operațională adecvată și eficace, necesară pentru a respecta strategia de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului adoptată de organul de conducere, acordând o atenție deosebită autorității suficiente și caracterului adecvat ale resurselor umane și tehnice alocate funcției de coordonator al funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, inclusiv necesitatea existenței unei unități speciale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care să îl ajute pe coordonatorul funcției de conformitate în materie de CSB/CFT ;
• b) să asigure punerea în aplicare a politicilor și procedurilor interne de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului;
• c) să revizuiască raportul de activitate al coordonatorului funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, cel puțin o dată pe an;
• d) să asigure raportarea adecvată, în timp util și suficient de detaliată cu privire la CSB/CFT către autoritatea competentă;
• e) în cazul în care funcțiile operaționale ale coordonatorului funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului sunt externalizate, să asigure conformitatea cu ghidurile AES privind acordurile de externalizare³ și cu ghidurile AES privind cadrul de administrare a activității⁴ , după caz, precum și să primească rapoarte periodice din partea furnizorului de servicii pentru informarea organului de conducere.

4.1.3 Identificarea membrului organului de conducere responsabil de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului

³ Ghidul ABE privind externalizarea: EBA/GL/2019/02; Ghidul EIOPA privind externalizarea către furnizorii de servicii cloud: EIOPA -BoS-20- 002; Ghidul ESMA privind externalizarea către furnizorii de servicii cloud: ESMA50 -157- 2403

⁴ Ghidul ABE privind cadrul de administrare a activității în temeiul Directivei 2013/36/UE, EBA/GL/2021/05 din 2 iulie 2021.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/