+Smernice o uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Obveznosti glede zagotavljanja skladnosti in poročanja
------+Vloga teh smernic
---------+1. Dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 . V skladu s …
---------+2. V smernicah je predstavljeno stališče organa EBA o ustreznih nadzornih praksah v evropskem …
------+Zahteve glede poročanja
---------+3. Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do 30.05.2023. organ …
---------+4. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) objavljena na spletnem mestu organa EBA.
---+2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov
------+Predmet urejanja in področje uporabe
---------+5. Te smernice določajo korake, ki bi jih morale sprejeti kreditne in finančne institucije, ko …
---------+6. Pristojni organi bi morali upoštevati te smernice, ko ocenjujejo, ali so ukrepi, ki jih kreditne …
------+Naslovniki
---------+7. Te smernice so namenjene pristojnim organom, kot so opredeljeni v člena 4(2) Uredbe (EU) št. …
------+Opredelitve pojmov
---------+8. Če ni navedeno drugače, imajo izrazi v teh smernicah enak pomen kot izrazi, ki se uporabljajo in …
---+3. Izvajanje
------+Datum začetka uporabe
---+4. Smernice za uporabo rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849
------+4.1 Notranje politike in postopki
---------+9. Kreditne in finančne institucije bi morale uvesti in vzdrževati politike in postopke za …
---------+10. Politike in postopki morajo, ko se izvajajo, kreditnim in finančnim institucijam omogočiti …
---------+11. Poleg določb, navedenih v oddelku 4.2.4 Smernic EBA o vlogi in odgovornosti pooblaščenca za …
---------+12. Vodstveni organ kreditne in finančne institucije bi moral odobriti politike in postopke za …
---------+13. Kreditne in finančne institucije bi morale v procesu odločanja, ali naj sprejmejo novo rešitev …
---------+14. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih politikah in postopkih določiti obseg …
---------+15. Kreditne in finančne institucije bi morale upoštevati, da so merila iz odstavka 14 (a) (d) in …
---------+16. Kreditne in finančne institucije bi morale imeti možnost dokazati svojemu pristojnemu organu …
---------+17. Kreditne in finančne institucije bi morale začeti uporabljati rešitev za sklepanje poslovnega …
---------+18. Kreditne in finančne institucije bi morale stalno spremljati rešitev za sklepanje poslovnega …
---------+19. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih postopkih in procesih določiti ukrepe za …
---------+20. Kreditne in finančne institucije bi morale razmisliti o najučinkovitejšem načinu spremljanja …
---------+21. Ta razdelek velja tudi, kadar se uporabljajo popolnoma avtomatizirane rešitve za sklepanje …
---------+22. Kreditne in finančne institucije bi morale biti sposobne svojemu pristojnemu organu dokazati …
------+4.2 Pridobivanje informacij
---------+23. Poleg točk iz odstavka 9 bi morale kreditne in finančne institucije v svojih politikah in …
---------+24. Kreditne in finančne institucije bi morale zagotoviti, da: a) so informacije, pridobljene z …
---------+25. Kreditne in finančne institucije bi morale upoštevati, da so merila iz odstavka 24 izpolnjena …
---------+26. Dokumenti in informacije, zbrani med postopkom identifikacije na daljavo, ki jih je treba …
---------+27. Kreditne in finančne institucije morajo v svojih politikah, kot je določeno v oddelku 4.1.1 …
---------+28. Kreditne in finančne institucije bi morale vzpostaviti in vzdrževati ustrezne mehanizme za …
---------+29. Kadar kreditne in finančne institucije sklepajo poslovna razmerja s strankami na daljavo, ki so …
---------+30. Kreditne in finančne institucije morajo zagotoviti, da ima rešitev za sklepanje poslovnega …
---------+31. Za fizično osebo, ki zastopa pravn o oseb o , morajo kreditne in finančne institucije uporabiti …
---------+32. Ko kreditne in finančne institucije ocenijo in po potrebi pridobijo informacije o namenu in …
------+4.3 Verodostojnost in celovitost dokumentov
---------+33. Kadar kreditne in finančne institucije sprejmejo reprodukcije izvirnega dokumenta in izvirnega …
---------+34. Kadar kreditne in finančne institucije uporabljajo funkcije za samodejno branje informacij iz …
---------+35. V primerih, ko naprava, ki jo stranke uporabljajo za dokazovanje svoje identitete, omogoča …
---------+36. Kjer je to možno, bi morale kreditne in finančne institucije med postopkom preverjanja …
---------+37. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih politikah in postopkih določiti, kako bodo …
------+4.4 Ujemanje identitete stranke kot del postopka preverjanja
---------+38. Rešitve za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo, ki jih izvajajo kreditne in …
---------+39. Kadar rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo vključuje uporabo …
---------+40. V primerih, ko so predloženi dokazi nezadostne kakovosti, kar povzroči dvoumnost ali …
---------+41. Kadar kreditne in finančne institucije uporabljajo nenadzorovane rešitve za sklepanje …
---------+42. Kadar kreditne in finančne institucije uporabljajo nadzorovane rešitve za sklepanje poslovnega …
---------+43. Kjer je mogoče, bi morale kreditne in finančne institucije uporabljati rešitve za s klepanje …
---------+44. Poleg zgoraj navedenega in kjer je to sorazmerno s tveganjem PD/FT, povezanim s poslovnim …
---------+45. Kreditne in finančne institucije bi morale upoštevati, da so merila iz odstavkov 38 do 43 …
------+4.5 Zanašanje na tretje osebe in zunanje izvajalce
---------+46. Poleg točk določenih v odstavku 9 bi morale kreditne in finančne institucije v svoje politike …
---------+47. Poleg smernic o dejavnikih tveganja EBA , zlasti smernic od 2.20 do 2.21 ter 4.32 do 4.37 teh …
---------+48. Kadar kreditne in finančne institucije delno ali v celoti izvajajo postopek sklepanja …
---------+49. Kadar zunanji izvajalec s toritev med postopkom sklepanja poslovnega razmerja na daljavo …
------+4.6 IKT in obvladovanje varnostnih tveganj
---------+50. Kreditne in finančne institucije bi morale prepoznati in upravljati s svojimi IKT in …
---------+51. Poleg izpolnjevanja zahtev določenih v smernicah EBA o IKT in obvladovanju varnostnih tveganj …
---------+52. Kreditne in finančne institucije bi morale zagotoviti varno dostopno točko za začetek postopka …
---------+53. Kadar se za izvajanje postopka sklepanja poslovnega razmerja s strank o na daljavo uporablja …
------+4.7 Skladnost s temi smernicami, kadar kreditne in finančne institucije uporabljajo kvalificirane storitev zaupanja in nacionalne postopke identifikacije, kot je navedeno v členu 13(1)(a) Direktive (EU) 2015/849
---------+54. Kreditne in finančne institucije lahko uporabljajo ustrezne kvalificirane storitve zaupanja in …
 English - European Union - Financial Industry -

Smernice o uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Smernice o uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveznosti glede zagotavljanja skladnosti in poročanja

1. Obveznosti glede zagotavljanja skladnosti in poročanja
2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov

2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov
3. Izvajanje

3. Izvajanje
4. Smernice za uporabo rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849

4. Smernice za uporabo rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi

Povezane zadeve

Povezave
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/