44. Poleg zgoraj navedenega in kjer je to sorazmerno s tveganjem PD/FT, povezanim s poslovnim …

Poleg zgoraj navedenega in kjer je to sorazmerno s tveganjem PD/FT, povezanim s poslovnim odnosom, bi morale kreditne in finančne institucije uporabiti eno ali več naslednjih kontrol ali podobnih ukrepov za povečanje zanesljivosti postopka preverjanja. Te kontrole ali ukrepi lahko vključujejo, vendar niso omejeni na, naslednje:

• a) prvo plačilo se nakaže na račun, ki se vodi na izključno ali skupno ime stranke pri kreditni ali finančni instituciji iz države članice EGP ali iz tretje države, ki ima zahteve glede PPDFT, ki niso manj stroge od tistih, ki jih določa Direktiva (EU) 2015/849;
• b) naključno ustvarjeno geslo se pošlje stranki za potrditev prisotnosti med postopkom preverjanja na daljavo. Geslo mora biti za enkratno uporabo in vsebovati časovno omejeno kodo;
• c) zajemanje biometričnih podatkov za primerjavo s podatki, zbranimi iz drugih neodvisnih in zanesljivih virov;
• d) telefonski stiki s stranko;
• e) neposredno pošiljanje (tako elektronsko kot po pošti) stranki.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/