9. Kreditne in finančne institucije bi morale uvesti in vzdrževati politike in postopke za …

Kreditne in finančne institucije bi morale uvesti in vzdrževati politike in postopke za izpolnjevanje svojih obveznosti iz člena 13(1)(a) in (c) Direktive (EU) 2015/849 v primerih, ko se poslovno razmerje s strank o sklene na daljavo. Te politike in postopki morajo ob upoštevanju tveganja določati vsaj:

• a) splošen opis rešitve, ki so jo vzpostavile kreditne in finančne institucije za zbiranje, preverjanje in beleženje informacij v celotnem postopku sklepanja poslovnega razmerja s strank o na daljavo. To naj vključuje razlago funkcij in delovanja rešitve;
• b) situacije, v katerih se lahko uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo, ob upoštevanju dejavnikov tveganja, opredeljenih in ocenjenih v skladu s členom 8(1) Direktive (EU) 2015/849 in v oceni tveganja za celotno podjetje, vključno z opisom kategorije strank, produktov in storitev, ki so upravičeni do sklepanja poslovnega razmerja na daljavo;
• c) kateri koraki so popolnoma avtonomni in kateri koraki zahtevajo človekovo posredovanje;
• d) vzpostavljene kontrole za zagotovitev, da se prva transakcija s stranko, s katero je bilo sklenjeno novo poslovno razmerje, izvede šele, ko so bili uporabljeni vsi začetni ukrepi skrbnega preverjanja stranke (CDD);
• e) opis programov uvajanja in rednega usposabljanja za zagotavljanje ozaveščenosti osebja in najnovejšega znanja o delovanju rešitve za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo, povezanih tveganjih ter politikah in postopkih za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo, namenjenih ublažitvi takih tveganj.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/