18. Kreditne in finančne institucije bi morale stalno spremljati rešitev za sklepanje poslovnega …

Kreditne in finančne institucije bi morale stalno spremljati rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s stran ko na daljavo, da zagotovijo, da le ta deluje v skladu s pričakovanji kreditnih in finančnih institucij. Politike in postopke, opisane v odstavku 9, morajo dopolniti z opisom vsaj:

• a) korakov, ki jih bodo sprejeli, da bodo zagotovili stalno kakovost, popolnost, točnost in ustreznost podatkov, zbranih med postopkom sklepanja poslovnega razmerja s stranko na daljavo, ki bi morali biti sorazmerni s tveganji PD/FT, ki jim je kreditna in finančna institucija izpostavljena;
• b) obsega in pogostosti teh rednih pregledov; in
• c) okoliščin, ki bodo sprožile priložnostne preglede, ki morajo vključevati vsaj:
• a. spremembe izpostavljenosti kreditne in finančne institucije tveganju PD/FT;
• b. pomanjkljivosti v delovanju rešitve, odkrite v okviru spremljanja, revizije ali nadzora;
• c. zaznan porast poskusov goljufij;
• d. spremembe zakonodajnega ali regulatornega okvira.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/