19. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih postopkih in procesih določiti ukrepe za …

Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih postopkih in procesih določiti ukrepe za odpravo pomanjkljivosti, v primerih, ko se je tveganje uresničilo ali če so bile ugotovljene napake, ki vplivajo na učinkovitost in uspešnost splošne rešitve za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo. Ti ukrepi morajo vključevati vsaj:

• a) pregled vseh poslovnih odnosov, na katere je odkrita pomanjkljivost vplivala, da se oceni, ali so kreditne in finančne institucije izvedle zadostno začetno preverjanje stranke, da bi izpolnile člen 13(1), (a), (b) in (c) AMLD. Kreditne in finančne institucije bi morale dati prednost tistim poslovnim odnosom, ki predstavljajo največje tveganje PD/FT;
• b) o b upoštevanju informacij, pridobljenih v zgoraj omenjenem pregledu, je treba oceniti, ali morajo biti poslovna razmerja, na katere je odkrita pomanjkljivost vplivala,:
• a. predmet dodatnih ukrepov skrbnega pregleda;
• b. predmet omejitev, kot so omejitve obsega transakcij, kadar je to dovoljeno v skladu z nacionalno zakonodajo, do trenutka, ko se opravi pregled;
• c. prekinjena;
• d. poročana finančno obveščevalni enoti;
• e. prerazvrščena v drugo kategorijo tveganja.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/