104. A belső irányítás értékelése során figyelembe kell venni az arányosság elvének alkalmazása …

A belső irányítás értékelése során figyelembe kell venni az arányosság elvének alkalmazása során figyelembe veendő kritériumokat, például a következőket, az EBH belső irányításról szóló iránymutatásaival összhangban:

• a. a prudenciális konszolidáció körébe tartozó befektetési vállalkozás és leányvállalatai mérleg sz erinti mérete;
• b. a kezelt eszközök összege;
• c. hogy a befektetési vállalkozásnak van-e engedélye az ügyfelek pénzének vagy eszközeinek tartására;

13 Az EBH iránymutatásai az (EU) 2019/2034 irányelv szerinti belső irányításról (EBA/GL/2021/14). 32

• d. az őrzött és kezelt eszközök;
• e. a kezelt ügyfélmegbízások mennyisége;
• f. a napi kereskedési forgalom volumene;
• g. a befekt etési vállalkozások földrajzi jelenléte és műveleteinek mérete az egyes joghatóságokban, beleértve a harmadik országbeli joghatóságokat is;
• h. a befektetési vállalkozás jogi formája, beleértve azt is, hogy a befektetési vállalkozás csoport tagja- e, és ha igen, a csoportra vonatkozó arányossági értékelést is;
• i. a befektetési vállalkozás számára engedélyezték- e, hogy az (EU) 2019/2033 rendelet 22. cikkében említett belső modelleket alkalmazzon a tőkekövetelmények mérésére;
• j. az engedélyezett tevékenységek típusa, a befektetési vállalkozás által a 2014/65/EU irányelv I. mellékletének A. és B. szakaszában meghatározott szolgáltatások és a befektetési vállalkozás által nyújtott egyéb szolgáltatások;
• k. az alapvető üzleti modell és stratégia; az üzleti tevékenységek jellege és összetettsége, valamint a befektetési vállalkozás szervezeti felépítése
• l. a befektetési vállalkozás kockázati stratégiája, kockázatvállalási hajlandósága és tényleges kockázati profilja, figyelembe véve a SREP tőkeértékelés és a SREP likviditási értékelé s eredményét is;
• m. a befektetési vállalkozás tulajdonosi és finanszírozási struktúrája;
• n. az ügyfél típusa;
• o. a pénzügyi eszközök vagy szerződések összetettsége;
• p. kiszervezett tevékenységek és az értékesítési csatornák;
• q. a meglévő információs és kommunikációs rendszerek és technológiák (IKT), beleértve a folytonossági rendszereket és a kiszervezési funkciókat ezen a területen;

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

• 22. cikk A K-NPR kiszámítása

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.