10.1 Általános megfontolások

Ez a cím a SREP-elemek értékeléséből származó megállapításoknak az átfogó SREP - értékelésben való kombinációjára vonatkozik. Foglalkozik továbbá azzal, hogy az illetékes hatóságok milyen felügyeleti intézkedéseket alkalmaznak a SREP-elemek értékelése során feltárt hiányosságok kezelésére. Az illetékes hatóságok alkalmazhatják az (EU) 2019/2034 irányelvben (38., 39., 40., 41. és 42. cikk) és a nemzeti jogban meghatározott felügyeleti intézkedéseket, valamint adott esetben a 2014/59/EU irányelv 27. cikkében meghatározott korai beava tkozási intézkedéseket, vagy a fentiek bármely kombinációját.

Az illetékes hatóságoknak felügyeleti hatáskörüket az egyes SREP-elemek értékelése során feltárt hiányosságok alapján kell gyakorolniuk, figyelembe véve az átfogó SREP - értékelést, beleértve a pontszámot is, figyelembe véve a következőket:

• a. a hiányosságok/hiányosságok lényegessége és a probléma kezelésének elmaradásából eredő lehetséges prudenciális hatás (azaz hogy szükséges -e a problémát külön intézkedéssel kezelni);
• b. az intézkedések összhangban vannak-e/arányosak-e egy adott SREP-elem átfogó értékelésével (és az átfogó SREP- értékeléssel);
• c. szükség van-e felügyeleti vagy egyéb közigazgatási intézkedésekre a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó illetékes felügyeleti h atóságokkal való kapcsolatfelvételt követően a felügyeleti hatáskörükbe tartozó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos prudenciális hiányosságok/hiányosságok kezelése érdekében;
• d. a hiányosságokat/hiányosságokat már orvosolták-e/feltárták- e más intézkedések;
• e. más intézkedések ugyanezt a célt érnék-e el kisebb adminisztratív és pénzügyi hatással a befektetési vállalkozásra;
• f. az intézkedés alkalmazásának optimális szintje és időtartama a felügyeleti célkitűzés elérése érdekében; és
• g. anna k lehetősége, hogy az azonosított kockázatok és sebezhetőségek összefüggésbe hozhatók vagy önmagukat erősítik, vagy mindkettő, ami szükségessé teszi a felügyeleti intézkedések szigorítását.

A SREP-elemek értékelése során feltárt konkrét hiányosságok kezelésére irányuló felügyeleti intézkedések alkalmazásakor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük

113 a 7. és 9. címben meghatározott kritériumok alapján alkalmazandó átfogó mennyiségi szavatolótőke - és likviditási követelményeket.

A pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázattal kapcsolatos prudenciális hiányosságok kezelésére szolgáló felügyeleti intézkedések vagy szankciók alkalmazása során az illetékes hatóságoknak együtt kell működniük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyelete t ellátó hatóságokkal annak érdekében, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok és az illetékes hatóságok saját szemszögéből megfelelő intézkedésekkel megfelelően kezeljék az alapul szolgáló hiányosságokat/sérülékenységeket.

Az illetékes hatóságok bármely felügyeleti tevékenység eredményéhez közvetlenül kapcsolódó azonnali felügyeleti intézkedéseket hozhatnak.