10.1 Allmänna överväganden

I denna avdelning behandlas och sammanställs resultaten från bedömningarna av ÖUP-delar i den samlade ÖUP-bedömningen. Den behandlar även de behöriga myndigheternas tillämpning av tillsynsåtgärder för att hantera brister som fastställts vid bedömningen av ÖUP-delar. De behöriga myndigheterna kan vidta de tillsynsåtgärder som föreskrivs i direktiv 2019/2034/EU (artiklarna 38, 39, 40, 41 och 42) och nationell lagstiftning samt, i tillämpliga fall, åtgärder för tidigt ingripande enligt artikel 27 i direktiv 2014/59/EU, eller en kombination av dessa.

De behöriga myndigheterna bör utöva sina tillsynsbefogenheter för att hantera de brister som identifieras vid bedömningen av de enskilda ÖUP-delarna och med hänsyn till den samlade ÖUP-bedömningen, även betyget, med avseende på följande:

• a. Bristernas/de sårbara punkternas väsentlighet och den potentiella tillsynsrelaterade inverkan av att inte hantera problemet (dvs. om det är nödvändigt att hantera problemet med en särskild åtgärd).
• b. Huruvida åtgärderna är förenliga med/proportionerliga i förhållande till den samlade bedömningen av en särskild ÖUP-del (och den samlade ÖUP-bedömningen).
• c. Huruvida tillsynsåtgärder eller andra administrativa åtgärder behövs för att ta itu med tillsynsbrister/sårbarheter i samband med risker för penningtvätt och finansiering av terrorism inom ramen för myndighetens tillsynsbefogenheter efter att ha haft kontakt med relevanta tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
• d. Huruvida bristerna/de sårbara punkterna redan har hanterats/täckts av andra åtgärder.
• e. Huruvida andra åtgärder skulle uppnå samma mål med mindre administrativa och finansiella konsekvenser för värdepappersföretaget.
• f. Vilken nivå och vilken tillämpningstid som är optimal för att åtgärden ska uppfylla tillsynsmålet.
• g. Möjligheten att risker och sårbara punkter kan vara korrelerade till varandra eller vara självförstärkande, eller både och, vilket talar för att tillsynsåtgärderna bör tillämpas strängare.

108

När de behöriga myndigheterna vidtar tillsynsåtgärder för att hantera särskilda brister som identifieras vid bedömningen av ÖUP-delar bör de ta hänsyn till den samlade kvantitativa kapitalbasen och de likviditetskrav som ska tillämpas enligt kriterierna i avdelningarna 7 och 9.

När de behöriga myndigheterna vidtar tillsynsåtgärder eller sanktioner för att ta itu med tillsynsbrister i samband med risker för penningtvätt och finansiering av terrorism bör de samarbeta med tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, så att de underliggande bristerna/sårbarheterna åtgärdas på lämpligt sätt genom lämpliga åtgärder inom respektive ansvarsområde för tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och behöriga myndigheter utifrån deras respektive perspektiv.

De behöriga myndigheterna kan vidta omedelbara tillsynsåtgärder som är direkt kopplade till resultaten av tillsynsverksamheten.