10.1 Общи положения

Този дял обхваща комбинацията от констатации вследствие оценките на ПНПО елементите в общата ПНПО оценка. Той съща така разглежда прилагането от страна на компетентните органи на надзорни мерки за справяне с недостатъците, установени чрез оценката на ПНПО елементите. Компетентните органи може да приложат надзорните мерки, посочени в Директива (ЕС) 2019/2034 (членове 38, 39, 40, 41 и 42) и националното право, а където е приложимо — мерките за ранна намеса, посочени в член 27 от Директива 2014/59/ЕС, или комбинация от тях.

Компетентните органи следва да упражняват своите надзорни правомощия въз основа на недостатъците, установени по време на оценките на отделните ПНПО елементи, и като вземат предвид общата ПНПО оценка, включително рейтинга, предвид следното:

• а) съществеността на недостатъците/слабостите и евентуалното пруденциално въздействие от това да не се обърне внимание на проблема (т.е. дали е необходимо да се реагира на проблема чрез предприемане на специфична мярка);
• б) дали мерките са в съответствие със/са пропорционални на тяхната обща оценка на конкретен ПНПО елемент (и общата ПНПО оценка);
• в) дали са необходими надзорни или други административни мерки за преодоляване на пруденциалните недостатъци/уязвимости, свързани с рисковете от ИП/ФТ, в рамките на техните надзорни правомощия, след като са се свързали със съответните надзорни органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма;
• г) дали на недостатъците/слабостите вече е обърнато внимание/са обхванати от други мерки;
• д) дали други мерки биха постигнали същата цел с по - малко административно и финансово въздействие върху инвестиционния посредник;
• е) оптималното ниво и продължителност на прилагането на мярката за постигане на надзорната оценка; и
• ж) възможността установените рискове и слабости да бъдат корелирани или да се самозасилват, или и двете, като в този случай се изисква увеличение в строгостта на надзорните мерки.

118

Когато прилагат надзорни мерки за справяне със специфични недостатъци, установени при оценката на ПНПО елементи, компетентните органи следва да вземат предвид общите количествени изисквания за собствен капитал и ликвидност, които трябва да се приложат въз основа на критериите, посочени в дялове 7 и 9.

Когато прилагат надзорни мерки или санкции за преодоляване на недостатъците от пруденциален характер, свързани с риска от ИП/ФТ, компетентните органи следва да си сътрудничат с надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, така че основните слабости/уязвими страни да бъдат адекватно преодолени чрез подходящи мерки в рамките на съответните правомощия на надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма и на компетентните органи от съответните им гледни точки.

Компетентните органи могат да предприемат незабавни надзорни мерки, пряко свързани с резултатите от всякакви надзорни дейности.