10.1 Všeobecné aspekty

Táto hlava je zameraná na spojenie zistení posúdení prvkov v rámci SREP s celkovým posúdením podľa SREP. Zaoberá sa aj uplatňovaním opatrení dohľadu príslušnými orgánmi s cieľom riešiť nedostatky zistené pri posúdení prvkov v rámci SREP. Príslušné orgány môžu uplatniť opatrenia dohľadu stanovené v smernici 2019/2034/EÚ (články 38, 39, 40, 41 a 42) a vo vnútroštátnom práve, v náležitých prípadoch opatrenia včasnej intervencie stanovené v článku 27 smernice 2014/59/EÚ alebo akúkoľvek ich kombináciu.

Príslušné orgány majú vykonávať svoje právomoci v oblasti dohľadu na základe nedostatkov zistených pri posudzovaní jednotlivých prvkov v rámci SREP a majú zohľadniť celkové posúdenie podľa SREP vrátane skóre, a to s ohľadom na:

• a. závažnosť nedostatkov alebo slabých miest a možný prudenciálny vplyv v prípade neriešenia problému (t. j. či je nevyhnutné riešiť problém pomocou osobitného opatrenia);
• b. skutočnosť, či sú opatrenia v súlade s ich celkovým posudzovaním konkrétneho prvku v rámci SREP (a celkovým posúdením podľa SREP) alebo či sú tieto opatrenia primerané takémuto celkovému posudzovaniu;
• c. skutočnosť, či sú potrebné opatrenia dohľadu alebo iné administratívne opatrenia na riešenie prudenciálnych nedostatkov alebo slabých miest súvisiacich s rizikami prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v rámci ich právomocí v oblasti dohľadu po spojení s príslušnými orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;
• d. skutočnosť, či sa už nedostatky alebo slabé miesta predtým riešili alebo pokryli pomocou iných opatrení;
• e. skutočnosť, či by iné opatrenia dosiahli rovnaký cieľ s menším administratívnymi a finančnými následkami pre investičnú spoločnosť;
• f. optimálnu úroveň a dĺžku uplatňovania opatrenia na dosiahnutie cieľa dohľadu a
• g. možnosť, že zistené riziká a slabé miesta môžu spolu súvisieť alebo že sa môžu navzájom posilňovať, čo si vyžaduje sprísnenie opatrení dohľadu.

Príslušné orgány majú pri uplatňovaní opatrení dohľadu na riešenie konkrétnych nedostatkov zistených pri posudzovaní prvkov v rámci SREP zohľadniť celkové kvantitatívne

104 požiadavky na vlastné zdroje a likviditu, ktoré sa majú použiť na základe kritérií stanovených v hlavách 7 a 9.

Príslušné orgány sa majú pri uplatňovaní opatrení dohľadu a sankcií na riešenie prudenciálnych nedostatkov súvisiacich s rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojiť s orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, aby sa základné nedostatky alebo slabé miesta dostatočne riešili primeranými opatreniami v rámci pôsobnosti orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a príslušných orgánov z ich hľadiska.

Príslušné orgány môžu prijať okamžité opatrenia dohľadu priamo súvisiace s výsledkami akýchkoľvek činností dohľadu.