10.1 Bendrosios nuostatos

Šioje antraštinėje dalyje aptariama, kaip SREP elementų vertinimo išvados sujungiamos į bendrojo SREP vertinimo išvadą. Joje taip pat aptariama, kaip kompetentingos institucijos taiko priežiūros priemones, kad pašalintų per SREP elementų vertinimą nustatytus trūkumus. Kompetentingos institucijos gali taikyti Direktyvoje (ES) 2019/2034 (38, 39, 40, 41 ir 42 straipsniuose) ir nacionalinės teisės aktuose nustatytas priežiūros priemones ir, kai taikytina, Direktyvos 2014/59/ES 27 straipsnyje nurodytas ankstyvosios intervencijos priemones, taip pat bet kokį pirmiau nurodytų priemonių derinį.

Kompetentingos institucijos turėtų savo priežiūros įgaliojimais naudotis tada, kai per atskirų SREP elementų vertinimą nustato trūkumų; tam jos turi atsižvelgti į bendrąjį SREP vertinimą, įskaitant balą, ir analizuoti šiuos dalykus:

• a. ar trūkumai ir (arba) pažeidžiamos sritys yra reikšmingi ir ar galimas prudencinis poveikis, kuris būtų padarytas, jei problema nebūtų sprendžiama, būtų reikšmingas (t. y. ar problemą reikia spręsti imantis specialios priemonės);
• b. ar priemonės dera su bendruoju atitinkamo SREP elemento vertinimu (ir bendruoju SREP vertinimu) ir (arba) yra proporcingos;
• c. ar reikia taikyti jų priežiūros kompetencijos srityje turimas priežiūros ar kitų administracines priemones su PP / TF rizika susijusiems prudenciniams trūkumams ir (arba) pažeidžiamoms sritims šalinti, susisiekus su atitinkamomis PPP / TFP priežiūros institucijomis;
• d. ar trūkumus ir (arba) pažeidžiamas sritis jau buvo bandoma šalinti ir (arba) ar jie šalinami kitomis priemonėmis;
• e. ar taikant kitas priemones, būtų pasiektas tas pats tikslas, o investicinei įmonei padarytas administracinis ir finansinis poveikis būtų mažesnis;
• f. optimalų priemonės taikymo lygį ir trukmę, siekiant priežiūros tikslo;
• g. galimybę, kad nustatyta rizika ir pažeidžiamos sritys gali būti tarpusavyje susijusios arba viena kitą sustiprinti, arba ir viena, ir kita, ir dėl to gali prireikti griežtesnių priežiūros priemonių.

100

Taikydamos priežiūros priemones, kad būtų pašalinti konkretūs per SREP elementų vertinimą nustatyti trūkumai, kompetentingos institucijos turėtų atsižvelgti į bendruosius kiekybinius nuosavų lėšų ir likvidumo reikalavimus, kuriuos reikia taikyti pagal 7 ir 9 antraštinėse dalyse išdėstytus kriterijus.

Taikydamos priežiūros priemones ar sankcijas su PP / TF rizika susijusiems prudenciniams trūkumams šalinti, kompetentingos institucijos turėtų bendradarbiauti su PPP / TFP priežiūros institucijomis, kad esami trūkumai ir (arba) pažeidžiamos sritys būtų tinkamai pašalinti imantis PPP / TFP priežiūros institucijų kompetencijos sričiai priklausančių ir kompetentingų institucijų, žvelgiant iš jų atitinkamų perspektyvų, tinkamų priemonių.

Kompetentingos institucijos gali imtis neatidėliotinų priežiūros priemonių, tiesiogiai susijusių su bet kokios priežiūros veiklos rezultatais.