+10.1 Üldised kaalutlused
---+366. This title covers the combination of the findings of the assessments of the SREP elements into …
---+367. Competent authorities should exercise their supervisory powers on the basis of deficiencies …
---+368. When applying supervisory measures to address specific deficiencies identified in the …
---+369. When applying supervisory measures or sanctions to address prudential deficiencies related to …
---+370. Competent authorities may take immediate supervisory measures directly linked to the outcomes …
|
10.1 Üldised kaalutlused
366. Käesolev jaotis käsitleb SREP-elementide hindamiste tulemuste koondamist järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamisse. See käsitleb samuti pädevate asutuste poolt järelevalvemeetmete kohaldamist SREP-elementide hindamisel tuvastatud puuduste lahendamiseks. Pädevad asutused võivad kohaldada direktiivis (EL) 2019/2034/EL (artiklites 38, 39, 40, 41 ja 42) ja riiklikes õigusaktides sätestatud järelevalvemeetmeid ning, kui asjakohane, direktiivi 2014/59/EL artiklis 27 sätestatud varajase sekkumise meetmeid või eespool nimetatute mis tahes kombinatsiooni. 367. Pädevad asutused peaksid kasutama oma järelevalvevolitusi individuaalsete SREP-elementide hindamisel tuvastatud puuduste alusel ning arvestades järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnangut, sealhulgas skoori, arvestades järgmist: - a. puuduste/haavatavuste olulisus ning probleemide mittelahendamisest põhjustatud võimalik mõju usaldatavusele (st kas probleemi on vaja lahendada konkreetse meetme abil);
- b. kas meetmed on kooskõlas/proportsionaalsed konkreetse SREP-elemendi üldhinnanguga (ning järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnanguga);
- c. kas on vaja järelevalve- või muid haldusmeetmeid, et käsitleda usaldatavusnõuete täitmisega seotud puudusi/haavatavusi, mis on seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega, mis kuuluvad nende järelevalve alla, olles teinud koostööd asjaomaste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutusega;
- d. kas puudusi/haavatavusi on juba käsitletud / kas need on juba hõlmatud teiste meetmetega;
- e. kas teised meetmed saavutaksid sama eesmärgi, tekitades investeerimisühingule väiksema haldusliku ja rahalise mõju;
- f. meetme kohaldamise optimaalne tase ja kestus järelevalve-eesmärgi saavutamiseks ning
104 - g. võimalus, et tuvastatud riskid ja haavatavused võivad olla korrelatsioonis või isevõimenduvad või mõlemat, mille tõttu tuleb muuta järelevalvemeetmeid rangemaks.
368. SREP-elementide hindamisel tuvastatud konkreetsete puuduste lahendamiseks järelevalvemeetmete võtmisel peaksid pädevad asutused arvestama üldisi kvantitatiivseid omavahendite ja likviidsusnõudeid, mida tuleb kohaldada 7. ja 9. jaotises sätestatud kriteeriumide alusel. 369. Kui pädevad asutused kohaldavad rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga seotud usaldatavusnõuete täitmise puuduste kõrvaldamiseks järelevalvemeetmeid, peaksid pädevad asutused tegema koostööd rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustega nii, et aluseks olevaid puudusi/haavatavusi käsitletaks adekvaatselt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuste ja pädevate asutuste vastavates pädevusvaldkondades ning lähtudes nende vastavatest perspektiividest. 370. Pädevad asutused võivad võtta viivitamata järelevalvemeetmeid, mis on otseselt seotud järelevalvetegevuste tulemustega.
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
366. This title covers the combination of the findings of the assessments of the SREP elements into …
|
This title covers the combination of the findings of the assessments of the SREP elements into the overall SREP assessment. It also addresses the application by competent authorities of supervisory measures to address deficiencies identified through the assessment of the SREP elements. Competent authorities may apply supervisory measures as specified in Directive (EU) 2019/2034 (Articles 38, 39, 40, 41 and 42) and national law, and, where applicable, early intervention measures as specified in Article 27 of Directive 2014/59/EU, or any combination of the above.
|
|
367. Competent authorities should exercise their supervisory powers on the basis of deficiencies …
|
Competent authorities should exercise their supervisory powers on the basis of deficiencies identified during the assessments of the individual SREP elements and taking into account the overall SREP assessment, including the score, considering the following: - a. the materiality of the deficiencies/vulnerabilities and the potential prudential impact of not addressing the issue (i.e. whether it is necessary to address the issue with a specific measure);
- b. whether the measures are consistent with/proportionate to their overall assessment of a particular SREP element (and the overall SREP assessment);
- c. whether supervisory or other administrative measures are needed to address prudential deficiencies/vulnerabilities related to ML/TF risks within their supervisory remit after having liaised with the relevant AML/CFT supervisors;
- d. whether the deficiencies/vulnerabilities have already been addressed/covered by other measures;
- e. whether other measures would achieve the same objective with less of an administrative and financial impact on the investment firm;
- f. the optimal level and duration of application of the measure to achieve the supervisory objective; and
- g. the possibility that risks and vulnerabilities identified may be correlated or self-reinforcing, or both, meriting an increase in the rigorousness of supervisory measures.
|
|
368. When applying supervisory measures to address specific deficiencies identified in the …
|
When applying supervisory measures to address specific deficiencies identified in the assessment of SREP elements, competent authorities should take into account overall quantitative own funds and liquidity requirements to be applied based on the criteria specified in Titles 7 and 9.
|
|
369. When applying supervisory measures or sanctions to address prudential deficiencies related to …
|
When applying supervisory measures or sanctions to address prudential deficiencies related to ML/TF risk, competent authorities should engage with AML/CFT supervisors so that the underlying deficiencies/vulnerabilities are adequately addressed by the appropriate measures within the respective remit of AML/CFT supervisors and competent authorities from their respective perspectives.
|
|
370. Competent authorities may take immediate supervisory measures directly linked to the outcomes …
|
Competent authorities may take immediate supervisory measures directly linked to the outcomes of any supervisory activities.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|