10.1 Obecné předpoklady

Tato hlava obecných pokynů spojuje zjištění, která jsou výsledkem hodnocení jednotlivých SREP prvků do celkového SREP hodnocení. Rovněž se zabývá tím, jak příslušné orgány uplatňují opatření v oblasti dohledu, jejichž účelem je řešit nedostatky zjištěné při hodnocení jednotlivých SREP prvků. Příslušné orgány mohou uplatňovat opatření v oblasti dohledu podle směrnice IFD ( čl . 38, 39, 40, 41 a 42) a podle vnitrostátních předpisů a případně opatření včasného zásahu podle článku 27 směrnice BRRD nebo mohou uvedená opatření kombinovat.

Příslušné orgány by měly své pravomoci dohledu vykonávat na základě nedostatků zjištěných při hodnocení jednotlivých SREP prvků, přihlížet k celkovému SREP hodnocení, včetně výsledného skóre, a zároveň zohlednit:

• a. význam nedostatků / slabých míst a potenciální obezřetnostní dopad neřešení problému (tj. zda je nezbytné problém pomocí určitého opatření řešit);
• b. zda jsou opatření v souladu s celkovým hodnocením konkrétního SREP prvku (a s celkovým SREP hodnocením), respektive zda jsou tomuto hodnocení přiměřená;
• c. zda jsou k řešení obezřetnostních nedostatků / slabých míst souvisejících s riziky AML/CFT potřeba opatření v oblasti dohledu nebo jiná administrativní opatření v rámci jejich pravomocí dohledu poté, co konzultovaly příslušné orgány dohledu v oblasti AML/CFT;
• d. zda řešení/pokrytí nedostatků / slabých míst je již předmětem jiných opatření;
• e. zda by jiná opatření dosáhla stejného cíle s menší administrativní zátěží a menším finančním dopadem na investiční podnik;
• f. optimální úroveň a dobu platnosti opatření k dosažení cíle dohledu a
• g. možnost, že zjištěná rizika a slabá místa mohou být korelované nebo se dále posilovat nebo obojí, takže je na místě zpřísnit opatření v oblasti dohledu.

Při uplatňování opatření v oblasti dohledu, která mají řešit konkrétní nedostatky zjištěné při hodnocení jednotlivých SREP prvků, by příslušné orgány měly přihlížet k celkovým kvantitativním kapitálovým požadavkům a požadavkům na likviditu, které mají být uplatněny na základě kritérií uvedených v hlavách 7 a 9.

98

Při uplatňování opatření v oblasti dohledu nebo sankcí k řešení obezřetnostních nedostatků souvisejících s rizikem AML/ CFT by příslušné orgány měly spolupracovat s orgány dohledu v oblasti AML/CFT, aby základní nedostatky / slabá místa byly odpovídajícím způsobem řešeny vhodnými opatřeními v rámci příslušných pravomocí orgánů dohledu v oblasti AML/CFT a příslušných orgánů z jejich příslušných pohledů.

Příslušné orgány mohou přijmout okamžitá opatření v oblasti dohledu přímo související s výsledky jakékoli činnosti v oblasti dohledu.