10.1 Algemene overwegingen

Deze titel gaat over het samenvoegen van de bevindingen van de beoordelingen van de afzonderlijke SREP-onderdelen tot een totale SREP-beoordeling. Ook de toezichtmaatregelen die bevoegde autoriteiten treffen om tekortkomingen aan te pakken die tijdens de beoordeling van de SREP-onderdelen zijn geconstateerd, komen hier aan de orde. Bevoegde autoriteiten kunnen toezichtmaatregelen nemen als genoemd in Richtlijn (EU) 2019/2034 (artikelen 38, 39, 40, 41 en 42) en de nationale wetgeving en, indien van toepassing, vroegtijdig interveniëren, zoals bedoeld in artikel 27 van Richtlijn 2014/59/EU, of een combinatie hiervan.

Bevoegde autoriteiten oefenen hun bevoegdheden als toezichthouder uit op basis van tekortkomingen die tijdens de beoordeling van de afzonderlijke SREP-onderdelen zijn geconstateerd, en met inachtneming van de totale SREP-beoordeling, inclusief de score, waarbij zij naar de volgende zaken kijken:

• a. de ernst van de tekortkomingen/kwetsbare punten en de mogelijke prudentiële impact die zich kan voordoen wanneer het probleem niet wordt aangepakt (d.w.z. of het nodig is het probleem via een specifieke maatregel aan te pakken);
• b. of de maatregelen stroken met of evenredig zijn aan de totale beoordeling van een specifiek SREP-onderdeel (en de totale SREP-beoordeling);
• c. of toezicht- of andere administratieve maatregelen nodig zijn voor de aanpak van prudentiële tekortkomingen/kwetsbare punten in verband met het ML/TF-risico die binnen hun toezichtopdracht vallen, na overleg met de betreffende AML/CFT-toezichthouders;
• d. of de tekortkomingen/kwetsbare punten reeds via andere maatregelen zijn verholpen/aangepakt;
• e. of met andere maatregelen hetzelfde doel zou worden bereikt met minder grote administratieve en financiële gevolgen voor de beleggingsonderneming;
• f. het optimale niveau en de optimale toepassingsduur van de maatregel om het doel van het toezicht te bereiken; en
• g. de mogelijkheid dat de geconstateerde risico’s en kwetsbare punten met elkaar verband houden en/of zichzelf versterken, waardoor aanscherping van de toezichtmaatregelen geboden is.

118

Bij het nemen van toezichtmaatregelen om specifieke tekortkomingen aan te pakken die tijdens de beoordeling van SREP-onderdelen aan het licht zijn gekomen, dienen bevoegde autoriteiten rekening te houden met de algehele kwantitatieve eigenvermogens- en liquiditeitsvereisten die op basis van de in de titels 7 en 9 vermelde criteria dienen te worden gehanteerd.

Bij de toepassing van toezichtmaatregelen of sancties om prudentiële tekortkomingen aan te pakken in verband met ML/TF-risico’s, dienen bevoegde autoriteiten samen te werken met de AML/CFT-toezichthouders zodat de onderliggende tekortkomingen/zwakke punten naar behoren worden aangepakt met de daartoe geëigende maatregelen binnen het werkterrein van de AML/CFT-toezichthouders resp. bevoegde autoriteiten, vanuit hun respectieve oogpunt.

Bevoegde autoriteiten kunnen onmiddellijke toezichtmaatregelen nemen die rechtstreeks verband houden met de uitkomsten van toezichtactiviteiten.