10.1 Uwagi ogólne

Niniejszy tytuł dotyczy włączenia ustaleń dokonanych w wyniku ocen poszczególnych elementów SREP do ogólnej oceny SREP. Omówiono w nim również stosowanie przez właściwe organy środków nadzorczych mających na celu zaradzenie niedociągnięciom zidentyfikowanym w ramach oceny elementów SREP. Właściwe organy mogą stosować środki nadzorcze określone w dyrektywie (UE) 2019/2034 (art. 38, 39, 40, 41 i 42) i prawie krajowym, a w stosownych przypadkach, środki wczesnej interwencji określone w art. 27 dyrektywy 2014/59/UE, lub ich dowolną kombinację.

Właściwe organy powinny korzystać ze swoich uprawnień nadzorczych, kierując się niedociągnięciami zidentyfikowanymi podczas oceny indywidualnych elementów SREP i uwzględniając ogólną ocenę SREP, w tym punktację. Powinny mieć przy tym na uwadze:

• a. istotność niedociągnięć/zagrożeń i potencjalny wpływ niezajęcia się daną kwestią z perspektywy ostrożnościowej(tj. powinny ustalić, czy niezbędne jest rozwiązanie problemu za pomocą szczególnego środka);
• b. czy środki są współmierne/proporcjonalne w stosunku do ich ogólnej oceny danego elementu SREP (oraz ogólnej oceny SREP).
• c. czy konieczne są środki nadzorcze lub inne środki administracyjne w celu wyeliminowania ostrożnościowych niedociągnięć/zagrożeń związanych z ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu w ramach ich kompetencji nadzorczych po nawiązaniu współpracy z odpowiednimi organami nadzoru w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• d. czy niedociągnięcia/ zagrożenia zostały już objęte innymi środkami;
• e. czy inne środki umożliwiłyby osiągnięcie tego samego celu przy mniejszym obciążeniu administracyjnym i finansowanym dla firmy inwestycyjnej;
• f. optymalny poziom ryzyka i czas trwania środka stosowne do realizowanego celu nadzorczego; oraz
• g. możliwość, że zidentyfikowane ryzyka i zagrożenia mogą być ze sobą skorelowane lub wzajemnie się potęgować, lub oba przypadki, co może uzasadniać zwiększenie rygorystyczności środków nadzorczych.

Stosując środki nadzorcze w celu zaradzenia szczególnym niedociągnięciom stwierdzonym w toku o ceny elementów SREP, właściwe organy powinny uwzględnić łączne

111 wymogi ilościowe w zakresie funduszy własnych i płynności, które mają być zastosowane na podstawie kryteriów określonych w tytułach 7 i 9.

Stosując środki nadzorcze lub sankcje w celu wyeliminowania niedociągnięć ostrożnościowych związanych z ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, właściwe organy powinny współpracować z organami sprawującymi nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, tak aby właściwe środki w ramach odpowiednich kompetencji organów sprawujących nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz właściwych organów z ich punktu widzenia odpowiednio rozwiązywały występujące niedociągnięcia/zagrożenia.

Właściwe organy mogą przedsięwziąć natychmiastowe środki nadzorcze bezpośrednio związane z wynikami wszelkich działań nadzorczych.