48. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények a távoli ügyfélbefogadási folyamatot vagy …

Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények a távoli ügyfélbefogadási folyamatot vagy annak bármely részét az (EU) 2015/849 irányelv 29. cikkében foglaltaknak megfelelően külső szolgáltatóhoz szervezik ki, a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek az EBH kockázati tényezőkről szóló iránymutatásainak 2.20 –2.21 és 4.32– 4.37 iránymu tatásán, illetve adott esetben a kiszervezésről szóló EBH -iránymutatásokon⁹ túl a külső szolgáltatóval folytatott üzleti kapcsolatot megelőzően és az üzleti kapcsolat során a következő intézkedéseket kell alkalmazniuk az aktuális kockázatnak megfelelően m eghatározott mértékben:

• a) biztosítják, hogy a külső szolgáltató a kiszervezési megállapodással összhangban ténylegesen végrehajtsa a hitelintézet és a pénzügyi intézmény távoli ügyfélbefogadásra vonatkozó politikáit és eljárásait, és azoknak megfelelően járj on el. Ennek a követelménynek rendszeres jelentéstétel, folyamatos nyomon követés, helyszíni szemlék, illetve mintavételes vizsgálat útján kell eleget tenni;
• b) értékeléseket végeznek annak biztosítása érdekében, hogy a külső szolgáltató megfelelő felszereltséggel és képességgel rendelkezzen a távoli ügyfélbefogadási folyamat elvégzésére. A külső szolgáltatónál végzett értékelések kiterjedhetnek többek között a személyzet képzésére, a technológiai alkalmasságra és az adatirányításra;
• c) biztosítják, hogy a külső szolgáltató tájékoztassa a hitelintézeteket és a pénzügyi intézményeket a távoli ügyfélbefogadási folyamattal kapcsolatban javasolt változtatásokról, illetve a külső szolgáltató által biztosított megoldás bármely módosításáról.

⁹ EBH Iránymutatás a kiszervezésről ( EBA Guidelines on outsourcing arrangements.docx (europa.eu))

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/