48. W przypadku gdy całość lub część procesu zdalnego nawiązywania relacji z klient ami jest …

W przypadku gdy całość lub część procesu zdalnego nawiązywania relacji z klient ami jest zlecana przez instytucje kredytowe i finansowe na zasadzie outsourcingu usługodawcy świadczącemu usługi na zasadzie outsourcingu, o którym mowa w art. 29 dyrektywy (UE) 2015/849, instytucje kredytowe i finansowe – oprócz wytycznych 2.20 – 2.21 oraz 4.32 – 4.37 wytycznych EUNB w sprawie czynników ryzyka oraz, w stosownych przypadkach, wytycznych EUNB w sprawie outsourcingu⁹ – powinny stosować przed nawiązaniem stosunku gospodarczego z usługodawcą świadczącym usługi na zasadzie outsourcingu i w jego trakcie następujące środki, których zakres należy dostosować z uwzględnieniem ryzyka:

• a) zapewnienie, aby usługodawca świadczący usługi na zasadzie outsourcingu skutecznie wdrażał politykę i procedury instytucji kredytowej i finansowej dotyczące zdalnego nawiązywania relacji z klient ami zgodnie z umową outsourcingu oraz przestrzegał tej polityki i tych procedur. Należy to osiągnąć dzięki regularnej sprawozdawczości, stałemu monitorowaniu, wizytom na miejscu lub testom wyrywkowym;
• b) przeprowadzenie oceny w celu zapewnienia, aby usługodawca świadczący usługi na zasadzie outsourcingu był wystarczająco wyposażony i zdolny do przeprowadzania procesu zdalnego nawiązywania relacji z klient ami . Oceny mogą obejmować między innymi ocenę szkolenia pracowników, sprawności technologicznej i zarządzania danymi u usługodawcy świadczącego usługi na zasadzie outsourcingu;
• c) zapewnia, aby usługodawca świadczący usługi na zasadzie outsourcingu informował instytucje kredytowe i finansowe o wszelkich proponowanych zmianach w procesie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami lub o wszelkich zmianach wprowadzonych w rozwiązaniu oferowanym przez takiego usługodawcę.

⁹ Wytyczne EUNB w sprawie outsourcingu (europa.eu)

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/