48. V případě, že úvěrové a finanční instituce zadávají celý proces onboardingu klientů na dálku …

V případě, že úvěrové a finanční instituce zadávají celý proces onboardingu klientů na dálku nebo jeho část externímu poskytovateli služeb, jak je uvedeno v článku 29 směrnice (EU) 2015/849, měly by úvěrové a finanční instituce kromě obecných pokynů 2.20 až 2.21 a 4.32 až 4.37 obecných pokynů orgánu EBA k rizikovým faktorům a případně navíc k obecným pokynům orgánu EBA k outsourcingu⁹ před zahájením obchodního vztahu s externím poskytovatelem služeb a v jeho průběhu uplatňovat tato opatření, jejichž rozsah by měl být upraven s ohledem na rizika:

• a) zajistit, aby externí poskytovatel služeb účinně uplatňoval a dodržoval zásady a postupy úvěrové a finanční instituce pro onboarding klientů na dálku v souladu se smlouvou o outsourcingu. Toho by mělo být dosaženo pravidelným vykazováním, průběžným monitorováním, kontrolami na místě nebo testováním vzorků;
• b) provádět posouzení, zda je externí poskytovatel služeb dostatečně vybaven a schopen provádět onboarding klientů na dálku. Hodnocení může mimo jiné zahrnovat posouzení školení pracovníků, technologické způsobilosti a správy dat u externího poskytovatele služeb;
• c) zajistit, aby externí poskytovatel služeb informoval úvěrové a finanční instituce
• o všech navrhovaných změnách procesu onboardingu klientů na dálku nebo o všech změnách jím poskytovaného řešení.

⁹ Obecné pokyny orgánu EBA k outsourcingu.docx (europa.eu).

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/