48. Se gli enti creditizi e gli istituti finanziari esternalizzano in tutto o in parte il processo …

Se gli enti creditizi e gli istituti finanziari esternalizzano in tutto o in parte il processo di onboarding a distanza del cliente a un prestatore di servizi esterno, come menzionato nell’articolo 29 della direttiva (UE) 2015/849, essi dovrebbero applicare, oltre ai paragrafi 2.20, 2.21 e dal 4.32 al 4.37 degli orientamenti dell’ABE in materia di fattori di rischio e, se del caso, oltre agli orientamenti dell’ABE in materia di esternalizzazione (⁹ ), prima e durante il rapporto d’affari con il prestatore di servizi esterno, le seguenti misure, la cui portata dovrebbe essere adattata in funzione del rischio:

• a) assicurare che il prestatore di servizi esterno attui efficacemente e rispetti le politiche e le procedure di onboarding a distanza del cliente dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario, in conformità dell’accordo di esternalizzazione. Tale risultato dovrebbe essere conseguito mediante segnalazioni periodiche, monitoraggio continuo, visite in loco o verifiche a campione;
• b) effettuare valutazioni per assicurare che il prestatore di servizi esterno sia sufficientemente attrezzato e capace di eseguire il processo di onboarding a distanza

(⁸ ) EBA/GL/2021/02.

(⁹ ) Orientamenti dell’ABE in materia di esternalizzazione.docx (europa.eu). del cliente. Le valutazioni possono riguardare, a titolo esemplificativo e non esaustivo, la formazione del personale, l’idoneità tecnologica e la governance dei dati presso il prestatore di servizi esterno;

• c) assicurare che il prestatore di servizi esterno informi gli enti creditizi e gli istituti finanziari di qualsiasi proposta di modifica del processo di onboarding a distanza del cliente o di qualsiasi modifica apportata alla soluzione fornita dal prestatore di servizi esterno.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/