48. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen het proces van acceptatie van cliënten …

Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen het proces van acceptatie van cliënten op afstand geheel of gedeeltelijk uitbesteden aan een aanbieder van uitbestede diensten, zoals bedoeld in artikel 29 van Richtlijn (EU) 2015/849, dienen die kredietinstellingen en financiële instellingen – in aanvulling op de bepalingen 2.20, 2.21, 4.32 tot en met 4.37 van de EBA-richtsnoeren inzake ML/TF-risicofactoren en in voorkomend geval in aanvulling op de EBA-richtsnoeren inzake uitbesteding⁹ – voor en tijdens de zakelijke relatie met de aanbieder van uitbestede diensten de volgende maatregelen te treffen, waarvan de omvang wordt aangepast op basis van risicogevoeligheid:

• a) ervoor zorgen dat de aanbieder van uitbestede diensten de gedragslijnen en procedures van de kredietinstelling of financiële instelling inzake acceptatie van cliënten op afstand daadwerkelijk uitvoert en naleeft in overeenstemming met de uitbestedingsovereenkomst – hiertoe moet worden voorzien in regelmatige verslaglegging, permanente monitoring, bezoeken ter plaatse of steekproefsgewijze tests;
• b) beoordelingen uitvoeren om zich ervan te vergewissen dat de aanbieder van uitbestede diensten voldoende is toegerust en in staat is het proces voor de acceptatie van cliënten op afstand uit te voeren – beoordelingen kunnen, zonder daartoe te zijn beperkt, betrekking hebben op de opleiding van personeel, geschiktheid van technologie en gegevensbeheer bij de aanbieder van de uitbestede dienst;
• c) ervoor zorgen dat de aanbieder van uitbestede diensten de kredietinstelling of financiële instelling in kennis stelt van voorgestelde wijzigingen in het proces voor de acceptatie van cliënten op afstand of van wijzigingen in de door deze aanbieder geboden oplossing.

⁹ EBA-richtsnoeren inzake uitbestedingsregelingen.docx (europa.eu).

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/