48. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused annavad edasi kogu klientide kaugtuvastamise protsessi …

Kui krediidi- ja finantseerimisasutused annavad edasi kogu klientide kaugtuvastamise protsessi või osa sellest edasiantud teenuse pakkujale, nagu on viidatud direktiivi (EL) 2015/849 artiklis 29, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kohaldama lisaks EBA riskitegurite suunistele punktidele 2.20–2.21, 4.32–4.37 ning lisaks EBA suunistele tegevuse edasiandmise kohta⁹ , kui asjakohane, enne ärisuhet edasiantud teenuse pakkujaga ja selle ajal järgmisi meetmeid, mille ulatust tuleks kohandada riskitundlikult:

• a) tagama, et edasiantud teenuse pakkuja rakendab tulemuslikult krediidi- ja finantseerimisasutuse klientide kaugtuvastamise poliitikat ja menetlusi ning järgib neid kooskõlas tegevuse edasiandmise lepinguga; see tuleks saavutada korrapärase aruandluse, pideva järelevalve, kohapealsete kontrollkäikude või pistelise kontrolli abil;
• b) tegema hindamisi tagamaks, et edasiantud teenuse pakkujal on piisav varustus ja ta suudab teha klientide kaugtuvastamise protsessi; hindamised võivad muu hulgas hõlmata töötajate koolituse, tehnoloogia sobivuse ja andmevalitsemise hindamist edasiantud teenuse pakkuja juures;
• c) tagama, et edasiantud teenuse pakkuja teavitab krediidi- ja finantseerimisasutusi kõigist klientide kaugtuvastamise protsessi kavandatavatest muudatustest või mis tahes muudatusest, mis tehakse edasiantud teenuse osutaja pakutavas lahenduses.

⁹ EBA Guidelines on outsourcing arrangements.docx (europa.eu)

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/