48. Kreditinstitut och finansiella institut som helt eller delvis utkontrakterar processen för …

Kreditinstitut och finansiella institut som helt eller delvis utkontrakterar processen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans till en tjänsteleverantör i enlighet med artikel 29 i direktiv (EU) 2015/849 bör vid sidan av riktlinjerna 2.20–2.21, 4.32–4.37 i EBA:s riktlinjer om riskfaktorer och vid sidan av EBA:s riktlinjer för utkontraktering⁹ i tillämpliga fall före och under affärsförbindelsen med den utkontrakterade tjänsteleverantören vidta följande åtgärder och anpassa deras omfattning utifrån ett riskkänslighetsperspektiv:

• a) Säkerställa att den utkontrakterade tjänsteleverantören på ett effektivt sätt genomför och följer kreditinstitutets och det finansiella institutets policyer och rutiner för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med avtalet. Detta bör åstadkommas genom regelbunden rapportering, fortlöpande övervakning, besök på plats eller stickprov.
• b) Göra bedömningar för att säkerställa att den utkontrakterade tjänsteleverantören är tillräckligt kapabel och har den kunskap som krävs för att genomföra processen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans. Sådana bedömningar kan till exempel avse personalens utbildning och tekniska kunskaper och den utkontrakterade tjänsteleverantörens datastyrning.
• c) Säkerställa att den utkontrakterade tjänsteleverantören informerar kreditinstitutet och det finansiella institutet om föreslagna ändringar av processen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans eller ändringar som görs av den lösning som den utkontrakterade tjänsteleverantören tillhandahåller.

⁹ EBA Guidelines on outsourcing arrangements.docx (europa.eu)

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/