43. Prima di adottare una decisione definitiva sull’accettazione di nuovi clienti ad alto rischio o …

Prima di adottare una decisione definitiva sull’accettazione di nuovi clienti ad alto rischio o sul mantenimento di rapporti d’affari con clienti ad alto rischio, l’alta dirigenza dovrebbe consultare il responsabile antiriciclaggio conformemente alle politiche interne dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario in materia di AML/CFT basate sul rischio, in particolare nei casi in cui l’approvazione dell’alta dirigenza sia espressamente richiesta ai sensi della direttiva (UE) 2015/849. Qualora decida di non seguire il parere del responsabile antiriciclaggio, l’alta dirigenza dovrebbe

(⁷ ) Orientamenti dell’ABE ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849 sulle misure di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali («Orientamenti relativi ai fattori di rischio di ML/TF») ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2021/02). debitamente mettere a verbale tale decisione e valutare le sue proposte per mitigare i rischi segnalati dal responsabile antiriciclaggio.

• d. Controllo della conformità

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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