8.1 Bendrieji kriterijai

Kompetentingos institucijos turėtų atidžiai ir išsamiai peržiūrėti tvarką, procesus ir mechanizmus, susijusius su prašymą pateikusios kredito įstaigos vidaus valdymu, atsižvelgdamos į tai, kad pagal KRD 10 straipsnio 2 dalį, jeigu ta įstaiga neįrodo, kad jos rizikos valdymas yra patikimas ir veiksmingas, kompetentingos institucijos turi atsisakyti išduoti veiklos leidimą.

Šiame dokumente nustatyta BVM siekiama padėti kompetentingoms institucijoms vertinti prašymo dokumentus, susijusius su vidaus valdymo tvarka, veiklos struktūra, politika ir procesais. BVM pateikiamos gairės dėl pagrindinių elementų ir aspektų, kuriuos kompetentingos institucijos turi įvertinti išduodamos veiklos leidimą, ir nedaro poveikio EBI Vidaus valdymo gairių (antroji peržiūra)²⁷ , EBI ir ESMA gairių dėl valdymo organo narių ir pagrindines funkcijas atliekančių asmenų tinkamumo vertinimo (peržiūrėtų)²⁸ , EBI gairių dėl atlygio (peržiūrėtų)²⁹ , EBI gairių dėl užsakomųjų paslaugų)³⁰ ir EBI IRT ir saugumo rizikos valdymo gairių³¹ atskirų dalių taikymui. Kompetentingų institucijų vertinimu turėtų būti siekiama užtikrinti, kad kredito įstaiga laikytųsi nurodytų EBI gairių .

²⁷ 2021 m. liepos 2 d. „EBA/GL/2021/05“, paskelbta https://www.eba.europa.eu/guidelines - internal - governance - second - revision

²⁸ 2021 m. liepos 2 d. „EBA/GL/2021/06“, paskelbta https://www.eba.europa.eu/joint - esma - and - eb a- guidelines - assessment - suitability - members - management - body - revised

²⁹ 2021 m. liepos 2 d. „EBA/GL/2021/04“, paskelbta https://www.eba.europa.eu/regulation - and - policy/remuneration/guidelines - on - sound - remuneration - policies - second - revision

³⁰ 2019 m. vasario 25 d. „EBA/GL/2019/02“, paskelbta https://eba.europa.eu/regulation - and - policy/internal - governance/guidelines - on - outsourcing - arrangements

³¹ 2019 m. lapkričio 29 d. „EBA/GL/2019/04“, paskelbta https://eba.europa.eu/regulation - and - policy/internal - governance/guidelines - on - ict - and - security - risk - management

Taikant šį skirsnį ir laikantis šių gairių 13 punkto, valdymo sistema, visų pirma vidaus kontrolės sistema, įskaitant rizikos valdymo sistemą, taip pat apima PP / TF riziką ir turėtų būti vertinama pagal EBI PP / TF rizikos veiksnių gaires³² , kai vertinamas prašymą pateikusių kredito įstaigų pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos politikos ir procedūrų tinkamumas.

³² 2021 m. kovo 1 d. „EBA/GL/2021/02“, paskelbta https://www.eba.europa.eu/regulation - and - policy/anti - money - laundering - and - e - money/revised - guidelines - on -ml- tf - risk - factors

Kompetentingos institucijos turėtų visapusiškai suprasti, kaip kredito įstaiga yra organizuota, ir susidaryti aiškų vaizdą apie jos valdymo ir veiklos struktūrą, taip pat kitą tvarką, procesus ir mechanizmus, kurie turėtų būti gerai parengti. Prašymo teikėjas turėtų būti tinkamai pasirengęs, kad būtų laikomas pakankamai pajėgiu vykdyti tikslinę veiklą patikimu ir riziką ribojančiu būdu.

Kompetentingos institucijos turėtų įsitikinti, kad prašymo dokumentuose yra numatyta tvarka, procesai ir mechanizmai, kurie tinkamai įrodo, kad egzistuoja aiški, skaidri ir patikima valdymo struktūra, užtikrinanti veiksmingą sprendimų priėmimą ir gerą valdymą, ir kad įgaliojimai ir atsakomybės sritys yra aiškiai paskirstytos visais organizacijos lygmenimis ir tarp valdymo organų.

Kompetentingų institucijų atliekamo vidaus valdymo reikalavimų vertinimo intensyvumas turėtų būti nustatomas atsižvelgiant į proporcingumo kriterijus, nustatytus šių gairių 17– 21 punktuose, ir į individualų prašymo teikėjo rizikos profilį.

Vertinimas turėtų būti grindžiamas dokumentais ir informacija, kuriuos prašymą pateikusi kredito įstaiga pateikė visų pirma pagal TRS dėl informacijos veiklos leidimui gauti 1 straipsnio l punktą, 4 straipsnio g ir h punktus ir 5 straipsnio 1 dalies, b –f p unktus ir bet kokius papildomus dokumentus, kurių kompetentinga institucija prašo pagal tų TRS 10 straipsnio 1 dalį.