7.1 Vispārīgie kritēriji

Kompetentajām iestādēm rūpīgi un visaptveroši jāpārskata pasākumi, procesi un mehānismi, kas saistīti ar pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes iekšējo pārvaldību, paturot prātā, ka saskaņā ar KPD 10. panta 2. punktu gadījumā, ja minētā iestāde nespēj pierādīt pareizu un efektīvu riska pārvaldību, kompetentajām iestādēm ir jāatsaka atļaujas piešķiršana.

Šeit noteiktā CAM mērķis ir palīdzēt kompetentajām iestādēm novērtēt pieteikumu dokumentus, kas attiecas uz iekšējās pārvaldības kārtību, darbības struktūru, politiku un procesiem. CAM sniedz norādījumus par galvenajiem elementiem un aspektiem, kas kompetentajām iestādēm jānovērtē, lai piešķirtu atļauju, un neskar EBI pamatnostādņu par iekšējo pārvaldību papildu daļas (otrā pārskatīšana)²⁷ , EBI un EVTI pamatnostādnes par vadības struktūras locekļu un galveno funkciju veicēju piemērotības novērtēšanu (pārskatītās)²⁸ , EBI pamatnostādnes par atalgojumu (pārskatītās)²⁹ , EBI pamatnostādnes par ārpakalpojumu kārtību³⁰ un EBI pamatnostādnes par IKT un drošības riska pārvaldību³¹ . Kompetento iestāžu novērtējuma mērķim jābūt kredītiestādes atbilstības minētajām EBI pamatnostādnēm nodrošināšanai.

²⁷ 2021. gada 2. jūlija EBI/GL/2021/05, pieejams tīmekļa vietnē https://www.eba.europa.eu/guidelines -internal-governance - second -revision

²⁸ 2021. gada 2. jūlija EBI/GL/2021/06, pieejams tīmekļa vietnē https://www.eba.europa.eu/joint -esma-and-eba-guidelines -assessment- suitability -members-management- body -revised

²⁹ 2021. gada 2. jūlija EBI/GL/2021/04, pieejams tīmekļa vietnē https://www.eba.europa.eu/regulation -and-poli cy/remuneration/guidelines -on- sound - remuneration - policies - second -revision

³⁰ 2019. gada 25. februāra EBI/GL/2019/02, pieejams tīmekļa vietnē https://eba.europa.eu/regulation -and-policy/internal - governance/guidelines -on- outsourcing -arrangements

³¹ 2019. gada 29. novembra EBI/GL/2019/04, pieejams tīmekļa vietnē https://eba.europa.eu/regulation -and-policy/internal - governance/guidelines -on- ict -and- security -risk-management

Šajā iedaļā un saskaņā ar 13. punktu pārvaldības sistēma, jo īpaši iekšējās kontroles sistēma, tostarp riska pārvaldības sistēma, attiecas arī uz NILL/TF risku un, novērtējot pieteikuma iesniedzēju kredītiestāžu atbilstību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas politikai un procedūrām, tā ir jāizvērtē saskaņā ar EBI pamatnostādnēm par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas novēršanas riska faktoriem³² .

³² 2021. gada 1. marta EBA/GL/2021/02, pieejams tīmekļa vietnē https://www.eba.europa.eu/regulation -and-policy/anti - money - laundering -and-e- money/revised - guidelines -on-ml- tf -risk- factors

Kompetentajām iestādēm jāpanāk visaptveroša izpratne par to, kā kredītiestāde ir organizēta, un skaidrs priekšstats par tās pārvaldību un darbības struktūru, kā arī par citiem pasākumiem, procesiem un mehānismiem, kuriem jābūt labi izstrādātiem. Pieteikuma iesniedzēja rīcībā jābūt pienācīgiem resursiem, lai to uzskatītu par pietiekami spējīgu veikt mērķtiecīgas darbības pārdomātā un piesardzīgā veidā.

Kompetentajām iestādēm jāpārliecinās, ka pieteikuma dokumentos ir paredzēti pasākumi, procesi un mehānismi, kas pienācīgi pierāda skaidras, pārredzamas un stabilas pārvaldības struktūras esību, nodrošina efektīvu lēmumu pieņemšanu un labu pārvaldību, un ka pilnvaras un pienākumi ir skaidri sadalīti visos organizācijas līmeņos un starp pārvaldības struktūrām.

Veicot kompetento iestāžu veikto iekšējās pārvaldības prasību novērtējumu, būtu jāņem vērā proporcionalitātes kritēriji, kas noteikti šo Pamatnostādņu 17.–21. punktā, kā arī pieteikuma iesniedzēja individuālais riska profils.

Novērtējumam būtu jābalstās uz dokumentiem un informāciju, ko iesniegusi pieprasījuma iesniedzēja kredītiestāde, jo īpaši saskaņā ar RTS par informāciju atļaujas saņemšanai 1. panta

• l) apakšpunktu, 4. panta g) un h) apakšpunktu un 5. panta 1. punkta b) - f) apakšpunktu, kā arī jebkādiem papildu dokumentiem, kurus kompetentā iestāde pieprasa saskaņā ar minēto RTS 10. panta 1. punktu.