9.1 Obecná kritéria

Příslušné orgány by měly provést pečlivý a komplexní přezkum systémů, postupů a mechanismů týkajících se vnitřního systému správy a řízení žádající úvěrové instituce se zřetelem k tomu, že podle čl. 10 odst. 2 CRD musí příslušné orgány zamítnout vydání povolení v případě, že se neprokáže řádné a účinné řízení rizik ze strany této instituce.

Zde stanovená metodika CAM má být vodítkem pro posouzení dokumentů, které jsou součástí žádosti a které se týkají systému správy a řízení, provozní struktury, zásad a postupů, ze strany příslušných orgánů. Metodika CAM stanoví pokyny týkající se hlavních prvků a aspektů, které mají posuzovat příslušné orgány za účelem vydání povolení, a není dotčeno uplatňování dalších částí Obecných pokynů EBA k vnitřnímu systému správy a řízení (druhá revize)²⁷ , Obecných pokynů orgánu EBA a ESMA k posuzování vhodnosti členů vedoucího orgánu a osob v klíčových funkcích (revidováno)²⁸ , Obecných pokynů orgánu EBA k odměňování (revidováno)²⁹ , Obecných pokynů orgánu EBA k outsourcingu³⁰ a Obecných pokynů orgánu EBA pro řízení rizik v oblasti IKT a bezpečnosti³¹ . Posouzení příslušných orgánů by mělo mít za cíl zajistit, aby úvěrová instituce byla v souladu s výše uvedenými obecnými pokyny orgánu EBA .

²⁷ EBA/GL/2021/05 ze dne 2. července 2021, které jsou k dispozici na adrese https://www.eba.europa.eu/guidelines - internal- governance -second-revision.

²⁸ EBA/GL/2021/06 ze dne 2. července 2021, které jsou k dispozici na adrese https://www.eba.europa.eu/joint - esma - and-eba- guidelines - assessment -suitability- members - management -body-revised.

²⁹ EBA/GL/2021/04 ze dne 2. července 2021, které jsou k dispozici na adrese https://www.eba.europa.eu/regulation -and-policy/remuneration/guidelines -on-sound- remuneration -policies-second-revision.

³⁰ EBA GL/2019/02 ze dne 25. února 2019, které jsou k dispozici na adrese https://eba.europa.eu/regulation -and-policy/internal- governance/guidelines -on- outsourcing - arrangements .

³¹ EBA/GL/2019/04 ze dne 29. listopa du 2019, které jsou k dispozici na adrese https://eba.europa.eu/regulation -and-policy/internal- governance/guidelines -on-ict-and-security-risk- management .

Pro účely tohoto oddílu a v souladu s odstavcem 13 zahrnuje rámec správy a řízení, zejména rámec vnitřní kontroly, včetně rámce řízení rizik, rovněž rizika praní peněz / financování terorismu a měl by být posouzen v souladu s Obecnými pokyny EBA k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu³² při posuzování vhodnosti zásad a postupů týkajících se AML/CFT žádající úvěrové instituce .

³² EBA/GL/2021/02 ze dne 1. března 2021, které jsou k dispozici na adrese https://www.eba.europa.eu/regulation -and-policy/anti- money - laundering -and-e- money/revised - guidelines -on- ml -tf-risk-factors.

Příslušné orgány by měly získat komplexní porozumění tomu, jak je úvěrová instituce organizována, a jasný přehled o její struktuře správy a řízení a provozní struktuře, jakož i o jiných systémech, postupech a mechanismech, které by měly být řádně navrženy. Žadatel by měl být vhodně vybaven, aby mohl být považován za dostatečně schopného řádně a obezřetně pr ovádět cílené činnosti.

Příslušné orgány by se měly ujistit, že dokumenty, které jsou součástí žádosti, stanoví systémy, postupy a mechanismy, které vhodně prokazují přítomnost jasného, transparentního a spolehlivého systému správy a řízení, který zajišťuj e účinné rozhodování a dobrou správu a řízení, a že pravomoci a povinnosti jsou jasně rozděleny na všech úrovních organizace a mezi řídicími orgány.

Intenzita posouzení požadavků týkajících se vnitřního systému správy a říze ní ze strany příslušných orgánů by měla zohlednit kritéria přiměřenosti stanovená v odstavcích 17–21 těchto obecných pokynů a individuální rizikový profil žadatele.

Posouzení by mělo být založeno na dokumentech a informacích předložených žádající úvěrovou institucí, zejména podle čl. 1 písm. l), čl. 4 písm. g) a h) a čl. 5 odst. 1 písm. b) až f) regulační technické normy o informacích pro povolení , a na jakémkoliv dalším dokumentu, o k terý příslušný orgán požádá v souladu s čl. 10 odst. 1 této regulační technické normy.