D ERAMO KLIENTŲ TIKRINIMO PRIEMONĖS

Kredito ir finansų įstaigos turėtų sukurti rizikos lygį atitinkančią politiką ir procedūras, užtikrinančias, kad nesusidarytų tokia situacija, kai dėl taikomų deramo klientų tikrinimo priemonių klientai nepagrįstai prarastų galimybę naudotis finansinėmis paslaugomis. Kad įvykdytų savo pareigas pagal Direktyvos (ES) 2015/849 14 straipsnio 4 dalį, kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti kriterijus, kuriais remdamosi jos nuspręs, kad dalykinių santykių gali būti atsisakoma arba jie gali būti nutraukti arba kad sandorio gali būti atsisakyta. Šiuo tikslu savo politikoje, procedūrose ir kontrolės priemonėse jos turėtų nustatyti visas didesnės PP / TF rizikos mažinimo galimybes, kurias jos apsvarstys prieš nuspręsdamos atsisakyti dalykinių santykių su klientu dėl PP / TF rizikos priežasčių. Šios galimybės turėtų apimti bent dalykinių santykių stebėsenos lygio ir intensyvumo koregavimą ir, kai tai leidžiama pagal nacionalinę teisę, tikslinių apribojimų taikymą produktams ar paslaugoms. Įstaigų politikoje ir procedūrose turėtų būti aiškiai nustatyta, kokiais atvejais šių rizikos mažinimo priemonių taikymas gali būti tinkamas.

Prieš priimdamos sprendimą atsisakyti dalykinių santykių arba juos nutraukti, kredito ir finansų įstaigos turėtų įsitikinti, kad apsvarstė ir atmetė visas galimas rizikos mažinimo priemones, kurias būtų galima pagrįstai taikyti konkrečiu atveju, atsižvelgiant į PP / TF riziką, susijusią su esamais ar būsimais dalykiniais santykiais.