B EARTA CDD

Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais beartais agus nósanna imeachta atá íogair ó thaobh riosca de a chur i bhfeidhm chun a áirithiú nach bhfágfaidh a gcur chuige maidir le bearta díchill chuí do chustaiméirí (CDD) a chur i bhfeidhm nach ndéanfar rochtain dhlisteanach ar sheirbhísí airgeadais a dhiúltú go míchuí do chustaiméirí. Chun a n-oibleagáidí faoi Airteagal 14(4) de Threoir (AE) 2015/849 a chomhlíonadh, ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais na critéir a leagan amach ina mbeartais agus ina nósanna imeachta a úsáidfidh siad chun a chinneadh cé na forais ar a gcinnfidh siad go bhféadfar caidreamh gnó a dhiúltú nó a fhoirceannadh nó go bhféadfar idirbheart a dhiúltú. Mar chuid de sin, ba cheart dóibh na roghanna uile a leagan amach ina gcuid beartas, nósanna imeachta agus rialaithe chun rioscaí níos airde ML/TF a mhaolú, ar rioscaí iad a mheasfaidh siad a chur i bhfeidhm sula gcinnfidh siad custaiméir a dhiúltú ar fhorais riosca ML/TF. Ba cheart a áireamh ar na roghanna sin, ar a laghad, leibhéal agus déine an fhaireacháin a choigeartú agus, i gcás ina gceadaítear sin faoin dlí náisiúnta, srianta spriocdhírithe a chur i bhfeidhm ar tháirgí nó ar sheirbhísí. Ba cheart go leagfaí amach go soiléir i mbeartais agus i nósanna imeachta na n-institiúidí na cásanna ina bhféadfadh cur i bhfeidhm na mbeart maolaitheach sin a bheith iomchuí.

Sula ndéanfaidh siad cinneadh caidreamh gnó a dhiúltú nó a fhoirceannadh, ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais iad féin a shásamh gur bhreithnigh siad agus gur dhiúltaigh siad gach beart maolaithe féideartha a d’fhéadfaí a chur i bhfeidhm go réasúnach sa chás áirithe sin, agus an riosca ML/TF a bhaineann leis an gcaidreamh gnó reatha nó ionchasach á chur san áireamh.