Ü GYFÉL - ÁTVILÁGÍTÁSI INTÉZKEDÉSEK

A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek kockázatérzékeny politikákat és eljárásokat kell bevezetniük annak biztosítása érdekében, hogy az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazására vonatkozó megközelítésük ne eredményezze azt, hogy indokolatlanul megtagadják az ügyfelektől a pénzügyi szolgáltatásokhoz való jogszerű hozzáférést. Az (EU) 2015/849 irányelv 14. cikkének (4) bekezdése szerinti kötelezettség eik teljesítése érdekében a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek a politikáikban és eljárásaikban olyan kritériumokról kell rendelkezniük, amelyek alapján meghatározzák, hogy milyen alapon döntenek úgy, hogy egy üzleti kapcsolat elutasítható vagy megszüntethető, vagy hogy egy ügylet végrehajtása megtagadható. Ennek keretében politikáikban, eljárásaikban és kontrollmechanizmusaikban meg kell határozniuk a magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatok csökkentésére irányuló valamennyi olyan lehetőséget, amelyeket mérlegelniük kell egy olyan döntést megelőzően, hogy pénzmosási/ terrorizmusfinanszírozási kockázattal összefüggő okokból elutasítanak egy ügyfelet. Ezeknek a lehetőségeknek magukban kell foglalniuk legalább a nyomon követés szintj ének és intenzitásának kiigazítását és – amennyiben a nemzeti jog ezt lehetővé teszi – a termékekre vagy szolgáltatásokra vonatkozó célzott korlátozások alkalmazását. Az intézmények politikáiban és eljárásaiban egyértelműen meg kell határozni, hogy mely he lyzetekben lehet megfelelő az említett kockázatcsökkentő intézkedések alkalmazása.

Az üzleti kapcsolat elutasítására vagy megszüntetésére vonatkozó döntés meghozatala előtt a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek meg kell győződniük arról, hogy min den olyan lehetséges enyhítő intézkedést megvizsgáltak és elutasítottak, amely észszerűen alkalmazható lehet az adott esetben, figyelembe véve a meglévő vagy jövőbeli üzleti kapcsolathoz kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot.

A DATSZOLGÁLTATÁS ÉS NYILVÁNTARTÁSOK VEZETÉSE